银行巡视整改个人对照材料（11篇）

银行巡视整改个人对照材料（11篇）银行巡视整改个人对照材料　　银行分行2021年度巡察工作汇报材料　　省分行巡察办：根据省市分行党委统一部署，分行深化政治巡察，坚持发现问题、形成震慑，推动改革、下面是小编为大家整理的银行巡视整改个人对照材料（11篇）,供大家参考。

篇一：银行巡视整改个人对照材料

　　银行分行2021年度巡察工作汇报材料

　　省分行巡察办：根据省市分行党委统一部署，分行深化政治巡察，坚持发现问题、形成震慑，推动改革、促进发展，推进全面从严治党向纵深发展、向基层延伸，着力打通全面从严治党“最后一公里”，2021年度分行巡察组共开展巡察7次，其中“交叉巡察”1次,巡察分行县支行党支部，开展行内基层营业机构党支部巡察6次。现对2021年度巡察工作开展情况总结如下：一、主要工作情况（一）精心部署，夯实巡察工作基础。在分行党委的高度重视下，结合巡察任务的实际，从财务、风险、公司、党务等条线优秀专业人才队伍中抽调9名业务骨干，组建巡察人才库。巡察领导小组研究拟定了《分行巡察工作实施方案（2021年度）》，并报党委研究审议，明确了巡察对象、巡察重点，对全年巡察任务做了部署安排，为全年巡察工作奠定扎实的基础。（二）突出重点，注重巡察工作实效。在巡察对象上，突出重点“人”，主要突出基层营业机构班子成员尤其是“一把手”。在巡察内容上，突出重点“事”，即围绕“四个落实”查找和推动纠正政治偏差，坚持从业务看政治，从问题看责任，从现象看本质，发挥政治监督作用。聚焦基层党组织党的领导弱化、党的建设缺失、全面从严治党不力，管党治党宽松软等突出问题。在巡察前期，明确巡察内容、

　　工作程序、时间安排、人员分工和纪律要求，列出巡察中需要重点关注的问题以及事项。在巡察过程中，综合运用听汇报、看台账、核事实和单独约谈等方式挖掘问题线索，带着问题开展谈话，带着问题调阅材料，直奔主题锁定事实。截止目前完成了7家基层营业机构党支部的巡察任务，巡察覆盖率68.4%，2022年可达到全覆盖。

　　二、巡察整改情况及辖内巡察发现问题情况一是督促落实省分行巡察反馈问题整改工作。针对上一轮省分行巡察反馈的6个方面18个问题，组织召开巡察整改工作联席会议6次，党委研究巡察问题整改和问责4次，明确整改责任，紧盯整改进度，协调解决整改难点，确保整改工作落到实处。同时坚持把巡察整改作为加强党的建设、推动业务发展、规范经营管理的重要契机，督促责任部门进一步完善重点领域制度建设，着力构建整改长效机制。二是认真开展分行辖内自主巡察工作。围绕“四个落实”，坚持有形覆盖和有效覆盖相统一，科学把握进度，2021年完成了辖内6家基层党支部现场巡察，自主巡察覆盖率为30%，形成4个方面共61个问题清单，为下一阶段提高经营管理质效，发挥基层党组织战斗堡垒作用，提供政治指引。三、存在的问题巡察人员能力有待提高。巡察组由临时抽调巡察人才库组成，巡察经验相对缺乏，不会巡察的问题普遍存在，发现问题能力针对性不强，致使一些深层次的问题和线索难以充分挖掘，存在工作简单化、表面化、应付化，一定程度上影响了巡察工作的成效。

　　四、下一步工作打算（一）抓好巡察问题反馈、督办和整改落实等主要环节。督促被巡察营业机构根据存在的问题，扎扎实实整改落实，通过整改落实解决问题、推动条线部门弥补漏洞、完善制度，达到整改一个具体问题，推动一批问题、一类问题解决的综合效果。（二）注重巡察业务知识学习，扎实做好巡察工作基本功。针对巡察人才库开展巡察业务知识培训，重点把省市分行巡察工作工作手册学深学透，还要学习党内的其他党纪党规条例等，提升巡察人才业务能力。（三）加强巡察工作队伍的建设。在坚持“专业搭配”的基础上，充实巡察人才库，特别是要把懂专业、敢监督、作风正的干部选拔到巡察人才库中来，在年度巡察中作用发挥突出的成员予以保留，对不能有效发挥作用的成员坚决予以调整，不断提升巡察队伍的履职能力。仅供参考

篇二：银行巡视整改个人对照材料

　　银行作风整顿自查报告范文2篇

　　银行作风整顿自查报告范文一我支行行风建设工作坚持以党的三个代表重要思想为指导，按照镇党委镇政府行风工作的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度，提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业作风得到明显改善。一、认识明确，高度重视，积极安排部署组织召开支行员工会议，围绕本支行行风建设工作进行了专题部署。并安排我支行营业主管为行风监督员，认真制定了一系列措施，确立了谁主管、谁负责的工作目标，将目标任务进行细化、量化、硬化。全行形成了上下联动，创先争优，整体互动的氛围。二、完善措施，狠抓落实，加强服务精神教育，提高全行员工自觉性我们紧紧围绕转变服务理念、改善服务态度、提高服务质量这个主题，结合治理服务水平专项工作，在全行深入开展了思想教育和树立金融行业新风尚教育，全行层层动员，上下宣传，利用晨会、周例会强化服务教育，使全行工作者树立了爱岗敬业、诚信立业的服务理念。2、深入开展行风评议，完善行风监督机制。以客户意见薄为基础接受社会和客户的意见和建议，召开行风监督征求意见座谈会，多层面、广范围的开展自查自纠，制定出了整改方案，对征求到的意见

　　和建议梳理归类，整改。通过行风评议活动，促进了服务质量和管理水平及工作效率的提高。

　　3、落实便民服务措施，努力提高服务质量。我们把人民群众满意不满意作为衡量工作实效的标准，一切为了客户，一切方便客户，保障客户利益，收到了良好的社会效益。我们在全系统全面推行首问负责制，谁的客户谁接待谁负责，在第一时间段内给客户以满意明确的答复。大堂设置了咨询服务台和便民服务台，充实了人性化服务内容。

　　4、建立信息公示制度，拓宽社会监督渠道。推行行务公开制度，并在营业厅显著位置公示&为民服务创先争优服务监督牌&并公示举报电话、等接受群众监督。通过不断深化公开内容，丰富公开形式，提高公开质量，增强公开实效，拓宽社会监督渠道，增加服务工作透明度。

　　尽管我们在金融行业作风建设、服务质量管理方面做了大量而有效的工作，确实也取得了一定的成绩，但仍存在一些突出问题，根据我们层层自查和客户意见薄登记结果的反馈，主要表现在：一是服务态度方面，存在服务不主动、不热情、不到位现象;二是工作管理方面，存在一些流程落实不到位现象，办业务程序方面不清晰，客户盲目办业务;三是存在沟通、告知不到位现象;四是安全保卫宣传工作有待加强。

　　针对存在的问题制定整改措施如下：(一)服务不主动、不热情、不到位问题

　　1、加强职业素质教育和培训。培训内容重点是爱岗敬业、服务礼仪以及客户沟通;培训重点人群是前台柜员以及新入行工作人员。

　　2、创新机制，开展特色服务。我行以确保客户资金安全为前提，改变工作思路，完善服务流程，推出一系列人性化特色服务，满足群众服务多层次、多方面的需求。

　　3、加强大堂服务，分流等待客户。在办理业务高峰期，大堂经理应及时与柜台沟通，增加窗口，教会客户使用自助取款机及时分流客户。

　　(二)加强员工工作管理问题1、严格执行以岗位责任制为中心内容的各项规章制度，认真履行各级各类人员岗位职责，严格执行各种操作规程。2、加强制度管理，层层落实责任。支行长，营业主管具体负责本行员工的考核，进一步加强层级管理，做到工作到位，责任到人。改善营业厅环境问题;加大巡查力度;加强对保洁工作人员的培训和考核，重申保洁管理制度，保持厅堂干净卫生整洁。(三)沟通告知不到位问题要充分告知，即客户在办理业务过程中的需要了解和知道的各种事情都要进行告知。建立和完善沟通制度、投诉处理制度，及时受理和处理客户投诉，定期收集客户对服务中的意见，及时改进。严格落实服务质量和与安全责任制和责任追究制。(四)安保宣传工作需加强问题一是对客户加强安全告知，多说一句话提醒客户注意个人资产

　　安全;二是加强巡视，尽量避免危险事故现象发生;三是加强与镇派出所的沟通联系，共同维护好银行的安全环境。

　　我支行建立行风工作长效机制，对行风工作长抓不懈，防止行风问题的反弹回潮。让群众真正感受到行风评议带来的效果，推进邮储银行辛安镇支行行风建设上一个新台阶。

　　银行作风整顿自查报告范文二我支行行风建设工作坚持以党的三个代表重要思想为指导，按照镇党委镇政府行风工作的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度，提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业作风得到明显改善。(一)思想道德方面1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为;(二)日常生活行为方面1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入

　　严重不符的行为;2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机

　　等其他变相赌博的行为;没有涉嫌&黄、毒、黑&等违法违纪行为;3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常

　　找人借钱的行为;4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋

　　友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为;

　　5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。

　　(三)业务管理方面1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题;3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况;4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况;5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况;6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。

篇三：银行巡视整改个人对照材料

　　银行自查报告及整改措施

　　篇一：银行自查报告合规管理和风险防控年自查报告为规范业务经营，强化风险管理，扎实推进“合规管理和风险防控年”活动，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我社进行了严格规范的自查行动。按照联社要求对照《河北省农村信用社管理制度汇编》、最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时

　　地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足

　　准备。四．整改措施及今后工作思路今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，

　　就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。特此报告篇二：银行自查自纠整改报告中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征求意见、自查自纠等阶段。为确保此项工作不走过场，取得实效，我行对征求到的意见和建议进行认真梳理汇总，高度重视，认真查找原因，研究整改措施，积极抓好整改，务求取得实效。现将整改工作的有关情况报告如下：一、高度重视，认真对待今年以来，民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义，根据系统统一安排，结合单位实际，及时制定了年度行评工作方案，分阶段明确了工作重点，成立了领导小组，扎实有效地开展了一系列工作。针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表提出的意见和建议，我行高度重视，认真对待，一是迅速召

　　开会议，统一思想，提高认识，端正态度，确定整改的重点内容。二、明确责任，量化任务按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求，主要领导亲自抓，分管领导各负其责，各部室具体负责各自业务范围内的整改工作，各部室负责人为具体责任人，明确整改标准和整改时限，确保整改各项措施的落实。三、一边抓整改，一边抓巩固行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢，客户等待时间长上，我行对此进行了迅速整改，八月份我行新装修营业厅已投放使用，从而结束了长达三个月临时营业场所，新增设了2个柜员窗口，新营业厅环境优美，设施齐全，与临时营业场所相比有了全面改观。同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵，要求，各个岗位服务到位，完全按照我行服务标准严格执行，每天对服务进行检查，对发现的服务问题及时进行处理，若属于员工的问题进行重罚；全面加强技术练兵工作，制定技术练兵方案，对于能手级员工进行重奖，对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。经过整改我行服务水平得到全面提升，客户满意度大大提高。今后，我行要把整改主要内容目标化、

　　制度化，对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改，常抓不懈。力求通过整改，解决好我行工作作风中存在的一些实际问题，进而推动整体工作，通过整改收到实实在在的效果。中国银行股份有限公司民权支行二○○九年八月八日篇二：银行行风评议自查自纠报告银行行风评议自查自纠报告我支行行风建设工作坚持以党的三个代表重要思想为指导，按照镇党委镇政府行风工作的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度，提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业作风得到明显改善。一、认识明确，高度重视，积极安排部署。组织召开支行员工会议，围绕本支行行风建设工作进行了专题部署。并安排我支行营业主管为行风监督员，认真制定了一系列措施，确立了谁主管、谁负责的工作目标，将目标任务进行细化、量化、硬化。全行形成了上下联动，创先争优，整体互动的氛围。二、完善措施，狠抓落实，加强服务精神教育，提高全行员工自觉性，我们紧紧围绕转变服务理念、改善服务态度、提高服务质量这个主题，结合

　　治理服务水平专项工作，在全行深入开展了思想教育和树立金融行业新风尚教育，全行层层动员，上下宣传，利用晨会、周例会强化服务教育，使全行工作者树立了爱岗敬业、诚信立业的服务理念。2、深入开展行风评议，完善行风监督机制。以客户意见薄为基础接受社会和客户的意见和建议，召开行风监督征求意见座谈会，多层面、广范围的开展自查自纠，制定出了整改方案，对征求到的意见和建议梳理归类，限时整改。通过行风评议活动，促进了服务质量和管理水平及工作效率的提高。3、落实便民服务措施，努力提高服务质量。我们把人民群众满意不满意作为衡量工作实效的标准，一切为了客户，一切方便客户，保障客户利益，收到了良好的社会效益。我们在全系统全面推行首问负责制，谁的客户谁接待谁负责，在第一时间段内给客户以满意明确的答复。大堂设置了咨询服务台和便民服务台，充实了人性化服务内容。4、建立信息公示制度，拓宽社会监督渠道。推行行务公开制度，并在营业厅显著位置公

　　示“为民服务创先争优服务监督牌”并公示举报电话、等接受群众监督。通过不断深化公开内容，丰富公开形式，提高公开质量，增强公开实效，拓宽社会监督渠道，增加服务工作透明度。尽管我们在金融行业作风建设、服务质量管理方面做了大量而有效的工作，确实也取得了一定的成绩，但仍存在一些突出问题，根据我们层层自查和客户意见薄登记结果的反馈，主要表现在：一是服务态度方面，存在服务不主动、不热情、不到位现象；二是工作管理方面，存在一些流程落实不到位现象，办业务程序方面不清晰，客户盲目办业务；三是存在沟通、告知不到位现象；四是安全保卫宣传工作有待加强。针对存在的问题制定整改措施如下：（一）服务不主动、不热情、不到位问题1、加强职业素质教育和培训。培训内容重点是爱岗敬业、服务礼仪以及客户沟通；培训重点人群是前台柜员以及新入行工作人员。2、创新机制，开展特色服务。我行以确保客户资金安全为前提，改变工作思路，完善服务流程，推出一系列人性化特色服务，满足群众服务多层次、多方面的需求。

　　3、加强大堂服务，分流等待客户。在办理业务高峰期，大堂经理应及时与柜台沟通，增加窗口，教会客户使用自助取款机及时分流客户。（二）加强员工工作管理问题1、严格执行以岗位责任制为中心内容的各项规章制度，认真履行各级各类人员岗位职责，严格执行各种操作规程。2、加强制度管理，层层落实责任。支行长，营业主管具体负责本行员工的考核，进一步加强层级管理，做到工作到位，责任到人。改善营业厅环境问题；加大巡查力度；加强对保洁工作人员的培训和考核，重申保洁管理制度，保持厅堂干净卫生整洁。（三）沟通告知不到位问题要充分告知，即客户在办理业务过程中的需要了解和知道的各种事情都要进行告知。建立和完善沟通制度、投诉处理制度，及时受理和处理客户投诉，定期收集客户对服务中的意见，及时改进。严格落实服务质量和与安全责任制和责任追究制。（四）安保宣传工作需加强问题一是对客户加强安全告知，多说一句话提醒客户注意个人资产安全；二是加强巡视，尽量避免危险事故现象发生；三是加强与镇派出所的沟通联

　　系，共同维护好银行的安全环境。我支行建立行风工作长效机制，对行风工作长抓不懈，防止行风问题的反弹回潮。让群众真正感受到行风评议带来的效果，推进邮储银行辛安镇支行行风建设上一个新台阶。篇三：银行合规回头看自查自纠报告“合规建设回头看”自查自纠报告“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。合规是风险管理的要求，对我们金融行业而言，就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。2011年，结合第八个“安全年”工作要求，省分行继续推进合规教育活动，我支行结合自身实际情况，在部内开展了形式多样的主题教育和业务检查，通过开展合规学习教育和自查自纠，增强风险控制意识，强化合规经营理念。现就“合规建设回头看”自查自纠工作报告如下：一、合规风险管理总体情况2011年上半年，为进一步牢固树立“安全第一，安全促效益”的观念，积极有效推进案件防控和“安全年”风险防范工作，我支行制定并下发了《**支行2011年“安全年”公司业务条线专项检查计划》，认真梳理2010年以来的各项业务检查，如内控工作专项检查，对2010

　　年末有余额以及2011年以来新发生的存单质押对公授信业务，对保理业务到期检查，对2010年全年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查，每月贷后团队对贷后管理情况进行统计通报等，检查涵盖对公条线各部门，业务范围广，包括各类专项检查，定期和因需检查相结合，力争及早发现各项业务中的问题并及时纠正，防患于未然。同时，不放松对人员因素的合规检查，从领导到员工，开展一系列的合规教育和培训，如“每季一课”、“一班一讲一主题”教育、晨会案例学习、专题座谈会等，开展公司条线合规制度建设，树立合规文化。二、合规回头看制度建设及落实情况（一）管理层高度重视，以身作则，发挥旗帜带动作用。结合领导人员“每季一课”要求，**副行长作了题为《学**、明**、守规范》报告，对公司业务条线各部门的全体工作人员及部门对公客户经理进行了一次廉洁从业教育，并与与会人员重温了**行关于廉洁自律和合规从业方面的有关规定和要求；支行领导班子成员、各部门主要负责人参加省分行组织的领导人员廉洁从业教育辅导讲座。在日常工作之余，各部

　　门领导人员还通过自学，按时完成廉洁从业各项规定学习任务，深入思考和积极践行，重点掌握“四十五个不准”的涵义，全面提高自己的廉洁自律意识。（二）落实日常合规工作，使合规工作基础牢靠，扎在实处。持续开展“一班一讲一主题”教育，大力宣传“安全年”活动的有关要求，部门及团队负责人定期召集开小组讨论会，加强沟通，及时了解了员工思想动态，部署工作，提出合规要求，切实提高全体员工的安全合规的意识；金融行业各项政策及管理办法更新很快，需要及时向部门各岗位传达最新的办法并组织学习，例如银监会最新要求，流动资金贷款支用单笔超过1000万元的，必须采用受托支付方式，而原来是以3000万元为标准；按照各部门业务开展阶段分工，营销岗严格按照各项业务操作规定开展新业务，贷后管理部门落实新发生业务的首次信贷检查、存量业务的季度定期检查，每月对公司类贷款客户档案进行检查，并且每月对对公贷款贷后管理情况进行总结及通报，使得各项业务开展有章可循、控制化、反馈化、规范化；根据要求，与部门员工签订了《**支行营业场所社会治安综

　　合管理、消防安全及安全生产管理工作目标》、营业场所安全员及义务消防员》责任书，并且外请消防部门专业人员组织安全培训。（三）组织合规自查自纠，排除隐患，向安全要效益。一是团队内部自查和外部各类检查相结合，严格按照制度要求，发现问题，不论大小，如实通报，最大程度地挖掘各类潜在问题，才能防患于未然，疏漏或者对一个小的细节问题忽视大意，就可能会造成巨大的危害，千里之堤，溃于蚁穴，充分说明了这个道理。二是整改查出问题，坚持“不放过”原则，明确责任，逐一落实，比如支行开展的员工积分制度，定期召开积分人员参加培训，解疑各类问题，让员工知其所以然，从根本上纠正了各种不合规现象。三是开展员工违规行为排查，主要针对商业贿赂、虚开账户和客户资料遗失等重大违规，及时掌握员工行为动态。（四）开展合规制度建设，建设合规文化，不断改进创新工作。一是落实日常学习制度，督促员工定期更新自身合规知识框架，保证合规工作的常态化，如******、“《****支行

　　2011年“安全年”活动方案》“等各项合规教育文件，提高合规业务水平和案件防范能力，推动支行整体的风险管理能力建设；二是各团队根据需要，对分工范围内业务流程的创新、优化与修改，适应的内外部环境变化要求，如我支行门制定了《**支行贷后管理工作考核办法》，《**支行中小企业贷后管理办法》，明确各项管理要求，使合规工作有制可循，有规可依，也便于考核工作效果，通过二次绩效分配积极反作用于员工，努力达到考核办法的要求，形成制度化的治理机制。三是树立榜样，每季度评选出“合规之星”等，适时组织合规经验交流，制作平面展板加强宣传，强化合规意识。四是进行合规考核制，将合规工作与二次分配绩效联系起来，使合规建设与员工收益挂钩，引导员工主动参与合规建设。总体上，大部门下的团队细致化管理、责任到人、业务流程的有机衔接、内外部检查结合、基础工作与改进工作并进的方式，增强了风控意识，规范经营。让合规作为经营的一项基本前提条件和重要组成部分，力求覆盖到每一项业务环节上，渗透到每一位员工心中，不

　　仅要做到“有规可循”，还要做到高层发动、基层响应，由上至下垂直落实，使每位员工都成为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，在全行推行诚信、正直的行为准则，确立为客户提供最佳服务。三、发现问题与下一步措施本次自查自纠主要发现两大问题，一是每月对对公贷款贷后管理情况进行了检查及通报，并对一季度客户经理贷后管理工作进行了考核并通报。检查中，发现存在良好欠息和产品覆盖率不达标等问题，目前已在落实整改中；二是发现个别对公客户经理工作台存放大量客户回单及已加盖企业公章的重要空白凭证，经过培训学习，此问题已经基本解决。下一步我支行将采取三大措施，一是业务条线应主动进行日常和定期的合规性自查，主动向合规部门提供合规风险信息，积极支持、配合合规部门进行合规风险监测和评估。二是开展有效的合规培训和教育，包括对新入行员工的合规培训和合规测试，以及所有员工的定期合规培训等。三是培育合规文化。进行持续的渗透教育；鼓励基层员工及时发现和报告合规隐患及风险；及时总结具体操作中的经验做法，加强合规文化的有效传承。篇四：2015自

　　查自纠整改报告2015自查自纠整改报告第1篇：民主评议政风行风自查自纠及整改情况报告根据《xx县关于开展2015年度民主评议政风行风工作实施方法》和市分行《关于2015年度全行民主评议政风行风工作实施办法》，在纠风办的具体指导下，我行全面启动民主评议政风行风工作（以下简称行评工作），扎实有效推进全行政风行风的自查工作，并对自查中发现的问题及时进行整改，政风行风建设取得阶段性成效。现将我行开展行评及整改工作的有关情况汇报如下：一、主要经营管理情况（一）主要经营情况（截止7月末）1、累计投放各类贷款29987、50万元，同比增加16270万元，各项贷款余额86679、65万元。2、累计收回各类贷款58800、50元，其中粮食政策性财务挂账贷款16825万元，准政策性贷款30880、50万元，产业化龙头企业贷款8800万元，县域城镇建设贷款1825万元，农业小企业贷款350万元，仓储设施贷款120万元。3、日均存款15377万元，同比增加3027万元。

　　4、完成中间业务收入40、56万元，占全年计划76%。5、贷款利息综合收回率94、5%。6、实现账面赢利1258、25万元，占全年计划的70%。7、清收不良贷款30万元。8、上缴利税307万元。（二）人力资源状况我行现有员工19人，平均年龄41岁，党员12人，具有全日制大专以上学历9人，员工的学历结构、年龄层次和综合素质不断优化并持续向好。管理层由3位高级管理人员组成，均具有10年以上经济、金融和管理工作经历，经营管理经验丰富。（三）主要客户群体目前，我行开户企业40家，贷款企业35家。客户群体以优质农业产业化龙头企业和涉农中小企业客户为主，客户基础稳定。（四）主要职责、业务范围和服务农发行主要职责是按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务

　　农发行坚决服从和服务于国家宏观调控，全面落实国家各项强农惠农政策，把实现良好的社会效益作为最重要的价值追求。目前，形成了以支持国家粮棉油购销储业务为主体、以支持农业产业化经营和农业农村基础设施建设为两翼的业务发展格局，初步建立现代银行框架，经营业绩实现大发展，有效发挥了在农村金融中的骨干和支柱作用。二、积极开展政风行风评议工作自接到市分行和xx县文件关于民主评议政风行风工作以来，刚开始，我们对此认识不足，重视不够，存在一些问题，后来在县纪委领导和纠风办亲临的指导下，我行对行风建设工作十分重视，精心安排，认真组织，扎实推进行评各阶段的工作。从加强银行从业人员行为准则教育、转变工作作风、提高服务质量入手，坚持面向社会、面向客户开门评议，坚持行风建设与社会评议相结合，内部管理与社会监督相结合，突出制度建设，注重整改成效，促进本行建设与社会需求和谐一致，力求形成常态化工作机制和良好的工作作风。（一）高度重视，加强领导为深入贯彻落实上级关于2015

　　年度民主评议政风行风工作的意见和实施办法，支部高度重视。为保证组织领导，成立了以行长为组长政风行风评评工作领导小组，确保行评工作的有效推进。党支部多次就行评工作进行讨论研究，为确保行评活动的贯彻落实，提出了具体要求：一是要求把行评工作摆到重要议事日程，认真落实对外服务承诺，提升服务质量，加强检查督促，主动接受监督，确保行评工作健康有序进行；二是要求统筹兼顾开展行评工作，树立全局观念和责任意识，既不能脱离经营工作孤立抓行评工作，又不能因为任务重、工作多而不认真开展行评工作，要结合全行开展的优质服务年活动，做到统筹兼顾，以行评工作为契机，通过行评工作查找、发现业务发展和内控管理中存在的问题，制订和落实具体的整改措施，提高服务效率和服务水平，提升市场竞争力，切实转变工作作风，促进业务发展；三是强调要严格遵守纪律，对违反规定的，要依照有关规定给予责任人严肃处理，并追究责任。（二）广泛发动，精心组织一是组织召开动员大会。在全行干部职工参加动员大会上，行长对行评工作进行了动员

　　和部署。二是对内对外公开服务承诺。以实际行动开展行风建设、接受社会监督、推行优质服务。三是在全行广泛开展优质服务年活动、合规教育活动等，通过这些活动不断规范员工的职业操守，提高窗口服务水平和全行案件风险防控水平，深入推进行风建设。（三）广征意见，开门评议通过多种渠道，我行广泛征集广大客户的意见，实行开门评议。一是通过各种宣传渠道公示投诉电话，通过电话渠道征集意见。二是在营业网点设立意见箱、意见簿，开展客户满意度调查，现场征集意见。三是召开客户座谈会，通过面对面交流征求意见和建议。（四）全面部署，整体推进一是强化服务理念，切实提高干部职工对行风建设的认识。倡导至诚服务、有效发展、篇三：银行检查整改报告某分行关于季度会计检查的整改报告a分行：根据《xx分行2013年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：

　　一、组织工作2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。二、整改措施及整改完成情况（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识针对“会计人员风险意识淡薄”“查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项

　　对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由b行二级主办c接替zx担任b支行会计主管。zx调回xx分行工作，主要负责票据管理等重要职责。e支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充实xx营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，

　　我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。（四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的措施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，

　　会计工作才能避免出现纰漏和风险。近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印鉴卡使用管理流程进行了规范，（五）提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督针对“检查问题整改不到位”“屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代

　　管的工作方式，将监督重心前移。（六）整改完成情况本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对2012年11月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系，目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。三、处罚情况xx分行给予相关人员处罚如下：。。。。。。各罚款100元。附表：《2013年一季度检查xx分行整改落实情况表》xx银行xx分行财会部?x年x月x日篇二：银行整改报告整改报告市分行审计组于2011年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》（牡内审报字2011年第1号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：一、个人业务1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理2、atm现金长短款当天需及时处理

　　3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号4、大额现金须及时锁入金柜5、早、晚必须双人拆封款袋6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地10、柜员不得代用户填写单据二、公司业务1、尽可能减少验印时的强制通过率2、公司业务对账单由专人保管3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号三、进一步加强内控管理的措施和安排1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实

　　审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。篇三：关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风险排查工作的整改报告2011年3月14日至2011年3月23日，xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部2010年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》（农商行发[2011]130号），接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：

　　1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件a4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。4）我部近日已对2011年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对2010年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，

　　同时做好清加钞后的取款测试工作。8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。9）我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日将2010年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。11）我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和

　　责任落实到位，风险才有可能避免和消除。3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对atm的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。篇四：关于农村中小金融机构现场检查工作的整改报告关于农村金融机构现场检查工作的整改报告中国银行业监督管理委员会xxxx分局：根据x银监分局办公室《现场检查意见书》（x监发【2011】61号）的要求，

　　针对贵局2011年7月25日至8月19日对我社2010年贷款风险分类偏离度情况现场检查发现的存在问题，联社领导高度重视，迅速组织人员进行对存在问题进行整改，现将相关情况报告如下：一、存在问题整改情况（一）贷款风险分类准确性整改情况贵局在现场检查中发现我社小部分贷款风险分类不准确现象，我社在接到贵局整改意见后及时对相关问题进行整改。一是严格按照贷款分类标准进行五级分类，办理展期的贷款及时调整为关注类。检查中发现的2010年已办理展期的正常贷款11笔、余额148.5万元，现已调整为关注类；二是不良贷款仍在正常类贷款反映现象已整改完毕，如文福社刘永东贷款因其经营不善，无法按期归还贷款本息，现已下调为可疑类；兴福社张晓辉贷款利息逾期181天以上，现已下调为可疑类；三是2010年底逾期或展期已到期的关注类贷款17笔、余额40.7万元，现已下调贷款五级分类形态，其中调整为次级类的贷款6笔、余额29万元，调整为可疑类贷款11笔、余额11.7万元。

　　（二）贷款风险分类基础性工作的整改情况一是要求各基层信用社依据贷后检查情况按季度对小额贷款进行风险集中分类，按规定及时调整分类结果；二是不断完善信贷五级分类系统，确保录入数据的真实性和准确性；三是各社、部严格按照相关制度进行信息收集、信息录入、数据复核等日常操作，确保录入信息真实准确。现场检查中发现x社、x社贷款台账数据信息录入错误问题已及时整改。（三）落实风险分类责任，对违规分类的相关信用社、责任人进行通报批评。我社针对现场检查中发现风险分类偏离度问题，根据《蕉岭县农村信用合作联社信贷资产五级分类实施细则》等相关制度规定发出《关于贷款风险分类偏离度检查情况的通报》，决定对x信用社、x信用社、x信用社、x信用社及相关认定责任人给予通报批评，并取消该项考核得分。二、下一步工作计划根据贵局现场检查中发现的问题，我社进行认真整改，举一反三，杜绝同质同类问题发生。现将我社下一步风险分类工作计划报告如下：（一）严格按照《贷款风险分类指引》和《农村合作金融机

　　构信贷资产风险分类指引》等规定进行贷款风险分类，坚持标准，规范操作，做到准确分类，真实揭示风险。（二）加强贷款动态跟踪管理，遵循贷款分类及时性原则，及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果，防范和化解信用风险。(三)把风险分类工作与日常经营管理紧密结合，完善机制和制度，谨慎经营，不断提高信贷决策的科学性和风险管控能力，逐步消化历史遗留问题，夯实经营基础。篇五：银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告＃＃银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告市分行：按照省公安厅关于加强银行业金融机构安全隐患排查整改工作的要求，结合全市银行业金融机构安全防范工作现状及南阳市农发行的要求，我行开展了银行业金融机构安全隐患排查整改工作，现将有关情况报告如下：一、目标明确此次排查，我行以深入贯彻落实科学发展观为指导，以维护银行业金融机构安全和社会治安稳定为目标，以有关法律、法规、规章和标准为依据，以落实责任制为核心，在县有关部门的领导、指导下，全面检查银行业金融机构存在的安全隐患，及时整

　　改、堵塞漏洞，大力推进金融安全防范工作规范化、制度化建设。进一步强化全行银行业金融机构安全保卫工作，提高我行领导及员工的安全防范意识，增强整体防范能力，促进安全保卫工作规范化开展，进一步维护全市稳定的金融秩序，保障经济又好又快发展。二、组织领导为切实加强对此次安全隐患排查整改工作的组织领导，我行成立了由行长冯天佑任组长，副行长韩丽霞、宋丁任副组长，各部室负责人为成员的银行业金融机构安全隐患排查整改工作领导小组，领导小组在县行办公室设立办公室，办公室主任任主任，办公室具体负责开展金融安全隐患排查整治工作。三、排查重点一是认真排查了银行业金融机构安全防范设施建设达标情况。认真排查了营业场所安全防范设施建设情况，业务库的安全防范设施建设和达标及提款箱的使用情况，电视监控、联网报警等安防设备有效运转情况，上述排查内容达标。二是认真排查了银行业金融机构安全防范规章制度的贯彻落实情况。对员工进行安全教育记录情况良好，员工对本单位各项安全防范规章制度的掌握情况良好，员工出入通勤门符合要求，值班、守库人

　　员没有违规现象，营业场所交接班及运钞接送款时段相关人员能够按照要求操作，各类与安全保卫工作有关的台账登记情况良好，处置突发事件应急预案制定、组织员工进行处置突发事件演练情况较好。三是认真排查了重点人员。临柜人员、业务库守库和管库人员等，没有存在任何异常情况。四、加强宣传。我行能够加强对报警设施的检修维护，保证报警信息畅通无阻，同时，与当地安保单位做好协调，强化营业场所的监控，及时发现不安定因素及可疑人员。

篇四：银行巡视整改个人对照材料

　　在巡察工作情况反馈会上的整改表态发言材料

　　按照区委统一部署，区委第四巡察组于2021年8月27日至9月25日，对我校进行了为期30天的集中巡察。今天，巡察组的各位领导又再次来到我校，专题反馈巡察情况，这是集中体现巡察成果的重要环节，也是我们认真总结、反思问题，改进工作的重要契机。在此，我代表学校党支部班子成员及全体干部职工，对各位领导的到来表示热烈的欢迎和衷心的感谢!

　　检查组向我校提出的反馈意见和建议是实事求是、全面客观的，对我们加强政治地位、严格政治纪律、明确工作思路具有十分重要的指导意义。我们以开放的态度接受检查组的反馈和建议，并按顺序全部接受。我校党支部将高度重视和深刻领会今天的会议精神，召开专题会议研究部署，认真制定整改方案，细化分解任务，逐项落实整改。同时，要把整改落实与具体工作结合起来，努力把我区教育工作提高到一个新水平。现在，我代表我校党支部发表以下声明：

　　一、统一思想。深化认识。全盘认领整改清单

　　区委巡视工作是加强党风廉政建设。落实从严治党的主要职责,落实民主集中制,严格党纪政纪,必须统一思想,站在大局上,深刻认识巡视反馈的重要作用和意义,，切实增强政治责任感和政治敏感性，以巡视组的巡视反馈为契机，强化党性，改进作风，检验工作成效。我们每个党员干部都要进一步树立“四个意识”，增强“四个自信”，坚决做到“两个维护”，切实把思想和行动统一到巡视反馈的精神和要求上来，把落实问题整改作为当前的一项重大政治任务，加强领导，全员参与，上下联动，不折不扣地落实各项整改任务。

　　二、聚焦问题，立行立改，全力破解整改难题

　　会后，我们将召开专题党组会议和民主生活会，根据区委巡视组的反馈和要求，认真研究制定整改措施。建立并实施“台账管理”和“执行注销制度”制度，对个别问题按数入座，落实到人，制定实施和改革方案，对常见问题逐一进行分类总结，明确整改内容、整改目标，责任主体和整改时限，加强跟踪监督，确保各项落实和响应。全校要高度重视，根据意见建议的具体内容，逐一细化整改方案，提出整改措施并认真落实，取消一次整改。在做好集中整治工作的同时，要举一反三，深刻反思，认真分析问题的深层次原因，找准“症结”，加强制度建设，建立长效机制，坚持治本，切实把落实整改作为改进作风、促进工作、加快发展的实际行动。

　　三、抓好结合，强化引领，全面转化整改成果

　　关键和目的是利用好检查结果，促进问题的解决，促进整体工作效率的提高。坚持整改落实与学校党组主要职责落实相结合，注意充分发挥基层党组织的战斗堡垒作用，层层施压，强化责任，推动全面从严治党深入发展。要把整改与作风建设结合起来，严格执行中央“八项规定”，严防“四风”问题反弹。要把整改和队伍建设结合起来，严格执行民主集中制，坚持正确的选人用人指导，努力建设一支高素质的教师和干部队伍。要坚持整

　　改与廉政建设相结合，让每一个党员干部在党纪政纪面前学会畏惧、懂得底线、遵纪守法，扎扎实实建立不腐败的机制，不想腐败，也不敢腐败。

　　同志们，我们要自觉接受区委第四巡察组对我校巡察工作反馈的意见和建议。校党组及全体干部职工有决心、有信心，在区委的正确领导下，在巡察组的指导和帮助下，以求真务实的工作作风，切实抓好整改落实，推动全区教育工作持续健康发展。最后，我提议，我们再一次以热烈的掌声对巡察组全体同志表示衷心的感谢，谢谢大家!

　　亲爱的领导同志们：

　　**第一巡察组对我单位巡察工作接近尾声，今天，巡察组的各位领导再次来到我单位，专题反馈巡察情况，这是集中体现巡察成果的重要环节，也是我们认真总结、反思问题、改进工作的重要契机。在此，我代表县**班子成员及全体同志，对各位领导的到来表示热烈的欢迎和衷心的感谢!

　　检查组向我单位提出的反馈意见和建议是实事求是、全面客观的，对我们明确工作思路、完善工作制度具有十分重要的指导意义。我们以开放的态度接受检查组的反馈和建议，并按顺序全部接受。我们将高度重视和深刻领会今天的会议精神，召开专题会议研究部署，认真制定整改方案，逐一落实整改。同时，要把整改落实与具体工作结合起来，努力把工作提高到一个新水平。现在，我代表**党组发表以下声明：

　　一统一思想，深化认识，全盘认领整改清单

　　对本单位进行巡回检查，是对我们加强党风廉政建设，落实全面从严治党主要职责，落实民主集中制，严格党纪政纪的集中检验。要统一思想,站在大局上,深刻认识巡视反馈的重要作用和意义,切实增强政治责任感和政治敏感性,以巡视组巡视反馈为契机,，是检验工作成效的机会，是改进工作作风的机会，是坚决落实各项整改任务的机会。

　　二聚焦问题，立行立改，全力破解整改难题

　　根据**今天第一检查组的反馈和要求，会后我们将及时召开专题会议，认真研究制定整改措施。建立并实施“账式管理”制度，将个别问题按数量落实到位，落实到人，建立银行并进行整改，对常见问题逐一进行分类汇总，明确整改内容、整改目标、责任主体和整改时限，确保每一个案例都得到实施，所有问题都得到解决。全体同志要高度重视，根据意见建议的具体内容，逐一细化整改方案，提出整改措施，认真落实。在做好集中整治工作的同时，要举一反三，深刻反思，认真分析问题的深层次原因，找准体制机制的“症结”，建立长效机制，坚持标本兼治，加强制度建设，切实把落实整改作为推动工作、加快发展的实际行动。

　　同志们，我们要自觉接受**第一巡察组对我单位巡察工作反馈的意见和建议。**党组班子及全体同志有决心、有信心，在**的正确领导下，在巡察组的指导和帮助下，以求真务实的工作作风，切实抓好整改落实，推动全县科普工作持续健康发展。

　　最后，我提议，我们再次以热烈的掌声向视察组全体同志表示衷心的感谢！

　　尊敬的xx局长、巡察组各位领导：

　　根据省局党组的统一部署，省领导局党组X视察组在省长邓小平领导下，对本局党组进行了从X到2022的全面检查。今天的专项反馈标志着巡查工作正式进入全面整改阶段。

　　巡察组所反馈的意见实事求是、全面客观，非常中肯地指出了存在的问题和不足，对我局下一步如何抓好整改提出了明确具体的指导意见，具有很强的针对性和指导性，我局党组完全认同、全部认领、诚恳接受。

篇五：银行巡视整改个人对照材料

　　银行整改报告

　　银行整改报告15篇随着个人的素质不断提高，大家逐渐认识到报告的重要性，通常情况下，报告的内容含量大、篇幅

　　较长。我们应当如何写报告呢？以下是小编收集整理的银行整改报告，仅供参考，欢迎大家阅读。农商行客户服务部：根据XX县农商银行客户服务部整改通知书的规定，我行针对黔西南审计中心于20xx年9月18

　　日对我支行网点服务标准化进行了初步验收中存在的问题制定了整改方案，并落实整改责任人，根据贵州省农村信用社网点服务标准化达标验收评分表逐项逐笔进行了整改。现将整改情况报告如下：

　　一、未使用普通话情况。柜员在办理业务过程中，存在未使用普通话的现象。在今后的工作中，我行将严格要求柜员根据《贵州省农村信用社网点服务标准化达标验收评分表》和《省联社服务规范手册》的规定，视客户群体实际，以首问普通话为准，根据客户回答情况调整用语。

　　二、未行举手礼，离柜未摆放暂停服务牌和无双手接递、文明用语不规范的情况。柜员在办理业务过程中，服务不规范，存在未行举手礼和离柜未摆放暂停服务牌和无双手接递、文明用语不规范的现象。在今后的工作中，我行将要求柜员按照叫号顺序办理业务。在客户离柜后，如有客户等待，应及时呼叫下一位客户，并举手示意。柜员离柜时，应明示“暂停服务”标识，回岗后应向客户礼貌回应；办理业务过程中，必须使用您好、请、对不起等文明服务用语，必须采取双手接递或双手辅助手势接递物品和资料；如需客户等候，应主动向客户说明原因，并向客户致歉。

　　三、天花板上灯坏的情况。我支行天花板上存在有灯坏的现象，现已换好。四、客户休息椅后面有明显灰尘、有破损玻璃没有擦干净、营业厅内有抹布的情况。在今后的营业中，我行将做到营业厅配备老花镜、自助点钞机、垃圾桶、休息椅等便民服务设施，保持营业厅内环境干净整洁，客户视线范围内无乱张贴现象，无杂物摆放，无灰尘、污渍、烟头。五、空白凭证不充足现象。在今后的营业中，我行将在营业厅内设置填单台和填单模板，摆放各种空白凭证，并随时保持其数量充足，设有填单模板，摆放有序，做到在每一位客户离开填单台后及时将废单据放入垃圾桶，保持填单台的清洁。六、保安巡视不到位现象。在今后的营业过程中，我行将要求保安严格按照农商行保安管理规定，在柜面排队发生混乱现象和纠纷时，应主动前进行秩序维护和劝导，在办理业务的客户较多时，主动分流客户，并要求客户在一米线外等候。七、ATM区无96688海报、无24小时灯箱、营业厅内无存贷款利率和设置有必要的免责提示标识，包括现金清点、安全防盗、小心地滑、注意台阶、防止挤伤、小心玻璃等现象。在总行统一标准后及时整改。XX农商行XX支行20xx年9月25日尊敬的领导：x月x—x日，省在副总经理带领下，一行三人对我单位安全生产情况进行了认真的检查与指导，在肯定成绩的同时，检查发现我单位在安全生产中还存在着一些不足及隐患。检查组将检查结果反馈给我单位，我单位对反馈的情况十分重视，及时向分管领导汇报，分管领导立即组织召开有关部室会议，部署整改。要求制定出详实可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得当，确保整改质量，并要求有关部门一定要高度重视，积极配合与参与整改，不得出现推诿扯皮现象，对整改不力，想蒙混过关的，一经发现，将对有关责任人作出严肃处理。下面将我行安全隐患整改情况报告如下：存在的问题及整改情况：

　　1、高柜区及营业大厅、理财区、自助区外围监控摄像机数量不足，存在监控死角；理财区、自助区与大厅连接区域，金库交接区通往库区的逃生楼梯通道未安装入侵探测报警装置。

　　整改情况：我单位召集建金公司、110远程报警中心的负责人，将检查情况进行通报，要求他们以最快的速度制定加装摄像机、入侵探测报警装置方案，及时加装摄像机、入侵探测装置，现已开始加装。同时我单位将以这次检查为契机，于近期将对所有网点进行一次专项的、拉网式的普查，发现类似问题，坚决立即彻底整改，消灭盲区与监控死角，今后不允许类似问题的再次发生。

　　2、X办公楼二楼办公区窗户为普通玻璃推拉窗，未加防护栏。整改措施：已组织有关科室对现场进行了查看，根据实际情况，按照要求，申请专项资金，对办公楼二楼尽快进行改造与加装防护栏，确保我行员工生命与财产安全。3、X办公楼仓库门未安装锁具；营业厅凭证库、配电室未消防器材。整改情况：按要求，X办公楼仓库门已加装锁具，营业厅凭证库、配电室已及时将消防器材配置到位。4、监控参数设置不合理，员工未离开，监控既不进行录像，录像资料缺失。整改情况：我单位已要求建金公司维护人员对、监控主机参数进行调整，并于近期对所有网点的电视监控设置情况进行一次排查，彻底消灭监控重要通道参数设置不合理的问题，确保做到时时监控，保证监控录像资料的完整性。5、网点外门单锁单人保管钥匙整改情况：我单位根据网点外门单锁单人保管钥匙的问题，已与个人金融部进行协商，由其制定出统一改造方案，将对网点外门进行统一改造。6、回放录像发现，个别行存在一人加班、撤布防、关闭通勤门现象；安全员日常检查与工作日志实际签名不符；通勤门在用钥匙交接与工作日志签名不符；安全员未每日回放监控录像，未每周关闭一次监控主机。整改情况：已整改。网点已组织安全员进行了安全方面的业务学习，要求安全员必须严格执行进出、锁闭通勤门管理规定，认真执行撤布防操作，认真填写工作日志与网点工作日志，认真进行在用通勤门钥匙的交接，按要求做到每天坚持回放监控录像，时间不宜太短，以免走过场，要求安全员每周必须重启监控主机一次，确保监控主机始终能保持良好的运行性能。我行已制定了培训计划，将邀请有关方面的专业人员于近期举行一次安全员培训班，提高安全员的工作责任心，熟练掌握其工作职责与操作流程。7、报警键盘不在监控范围内，看不到撤布防情况。整改情况：已整改。建金公司维护人员按照要求已对摄像头进行了调整，确保能够监控到110报警撤布防设置键盘的操作情况。我单位将对所有网点进行一次排查，彻底消灭看不到110报警撤布防设置键盘撤、布防操作情况的问题。8、通勤门不合格，未关闭时无语音提示。整改情况：已及时与通勤门生产厂家与安装厂商联系，尽快给予检修。我行近期将对所有网点的通勤门进行一次普查，将不能正常工作的通勤门进行一次彻底维修。9、有忘记布防情况。整改情况：通过与110报警中心核对布防情况，发现网点布防情况正常。10、更衣室设在高柜区，形成监控死角，建议移至高柜区以外区域。整改情况：已整改。根据情况，已将更衣室移至高柜区外。我行将对所有网点进行实地查看，凡是更衣室在高柜区内的，一律按要求移至高柜外。11、机房布线较乱，强弱线路混在一起。整改情况：已整改。根据要求，已对强弱电线路进行了梳理。12、通勤门备用钥匙管理不规范，未执行双人分开保管制度

　　整改情况：已整改。我单位及时下发通知，要求各网点严格执行通勤门备用钥匙双人分开管理制度，、网点已按要求进行了自查与整改，实现了通勤门钥匙双人分开保管，我单位将对各支行、网点的通勤门钥匙保管情况进行一次复查。

　　13、锅炉房、水泵房、配电室在地下室同一平面，未采取隔离和防护措施。整改情况：已向管理部门建金公司下达了安全隐患问题整改通知书，要求其按要求马上采取隔离措施，相互之间成为独立的操作空间，做到防水、防火等，坚决杜绝安全隐患。14、X办公楼配电室无防护网及粘鼠板。整改情况：已整改，已按要求进行了加装。15、未对消防值班人员进行岗前培训。整改情况：我单位办公楼尚未进行消防验收，未取得消防合格证，其次已向行里进行专门汇报，由于消防中控室值班人员尚未确定，所有还未进行岗前培训。一旦消防中控室值班人员确定，我行将按要求及时对相关人员进行岗前培训，保证做到上岗人员有证，有证人员才能上岗。16、金库守护室、调拨间、库区未安装语音对讲装置。整改情况：已整改。建金公司维护人员对金库守护室、调拨间、库区已加装语音对讲装置。17、办公楼部分消防设备已启用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付钥匙，致使消防报警主机设在新建监控中心，无法执行值班制度。整改措施：我行正与施工方进行磋商，争取先将消防部分交付我行全部使用，确保能按规定进行正常的值班。省行工会：20xx年xx月xx日点分，省行神秘人先后对我行对炉支行、分行营业部和开发区支行福利街分理处3个机构的大堂服务、窗口服务、营业环境、服务设施、员工仪容仪表、其他人员（合作单位）服务等，共6大项37小项内容进行了体验式检查。检查重点是对员工服务等软件环境的评估。在省行随后印发的《关于第二次对全辖部分营业机构服务暗访检查情况的通报》中，指明我行受检网点在日常服务工作中主要存在以下问题。1、窗口员工迎客用语、请字用语及送客用语等礼貌用语使用不规范。2、举手招迎和双手接递服务礼仪没有得到很好执行。3、大堂经理没有坚守岗位。没有行驶分流和引导客户，并依据客户需求，及时引导客户到相应区域接受服务。4、保安人员执勤未按规定持警用器械。5、网点厅堂卫生有死角，门前卫生清理不及时。对于省行的通报文件，我行党委给予了高度的重视。接到文件后，立即责成分行工会对违规问题及责任人进行认真核查和确认，并要求三个受检机构对照省行文件和上级行的服务要求限期逐条予以整改。同时，将省行文件转发全辖，要求各机构组织全体员工认真学习，对照自查，在今后的服务工作中引以为戒。现将我行本次整改的具体情况报告如下。1、对于服务用语和服务礼仪执行不力的问题，受检机构均召开了全体员工大会，违规员工在会上做了深刻检讨，通过反面例证警示员工不断增强基础服务规范的执行力。分行工会在今后的服务检查和监督中，也将把员工规范服务情况作为重中之重。通过持续强化，将总行的服务规范真正变成员工的自觉行动。2、对于大堂经理擅离值守和缺乏工作主动性问题，分行要求，包括受检网点在内的所有机构，近期内，专门组织一次对大堂人员的服务培训，并在日常工作中加大对其的监督检查力度。在今后服务检查中，对于工作迟滞，少有起色的大堂人员，立即予以撤换。

　　3、对于网点保安人员违规执勤问题，分行要求各支行立即召集所属网点保安人员进行一次服务培训，并做好日常监督。同时与分行保卫部沟通，对于工作涣散屡屡违规的人员，及时与雇佣单位协商调换。

　　4、对于厅堂、门前卫生清理不及时问题，分行责令各机构，加强对保洁人员的管理，重新核定其日常工作任务，做到营业环境卫生及时清扫，保持环境时时整洁时时清新。

　　此外，为警示全辖网点避免发生类似错误，进而提升我行的整体服务水平，依据分行制定的《服务工作管理办法》，分行党委决定，扣减三家违规机构当年绩效考核的相应分数，对机构一把手给予一定额度的经济处罚。对于涉及的违规员工，除予以相应的经济处罚外，还取消其当年优秀员工及柜员的参评资格。

　　分行党委相信，以省行本次检查为契机，通过严格整肃，鞍山分行的服务工作将有新的起色，服务质量和水准，也必将再上一个新台阶。同时，在今后的工作中，恳请省行多予指导和监督。

　　特此报告。分行

　　20xx年x月x日根据整改通知书要求，现将我单位对存在问题的整改落实情况报告如下：1、对于柜员未做到微笑服务的问题我支行召开了员工会议，进一步加强学习了《银行营业网点员工服务礼仪规范》，要求认真按照营业网点服务规范中的服务标准强化自身，真正做到文明服务，坚持微笑服务；真诚服务，热情接待客户；语言文明，耐心解答客户提问。责令前台柜员迅速做出调整，警示员工不断增强基础服务规范的执行力。通过持续强化，将总行的服务规范真正变成员工的自觉行动。2、对于大堂经理日志不全的问题主要是大堂经理在公休日期间未连续记录工作日志，造成日志记录不全面。针对此问题，我们及时做出整改，在节假日期间由理财经理接替大堂经理的职责，负责登记大堂经理日志，妥善做好该工作的交接。该问题已有效整改。3、对于晨会记录不全的问题也是在公休日期间未认真落实晨会记录的登记工作，造成记录的不全面。现已安排在公休日期间由综合柜员认真记录晨会内容，并组织好晨会工作。4、对于客户投诉类的月度统计分析的书面报告未记录的问题是因为网点的月服务工作分析书面报告在晨会合订本上，未在投诉档案中对当月的投诉情况具体记录。一、二月份的投诉类的月度统计分析的书面报告已经做好相关记录，今后工作中会按照相关服务要求，全面记录。近日，广播电视台召开全体人员会议，要求机关各部门认真贯彻落实全县城乡环境卫生集中整治工作会议精神，组织干部职工积极参与机关环境卫生综合整治，彻底清扫所属办公室、会议室、个人房间、厕所及机关院子责任区域的环境卫生。会议之后，机关各部门组织全体干部职工开展了单位办公区及机关院子周边环境卫生清理整治活动，对单位办公室、个人房间和机关院子责任区进行了彻底清扫，清除了垃圾杂物；对机关院落围墙进行了修缮粉刷；对院内花草进行了集中平整、养护，栽植了绿化苗木；对办公区停车场进行了统一规划，对车位进行了重新施划，促使机关办公环境更加整洁优美，办公秩序更加正规有序。随着全县城乡环境卫生集中整治工作的深入开展，机关干部职工更加主动参加清洁卫生活动，初步形成了人人讲卫生、爱清洁的良好氛围，机关大院的卫生状况得到了很大改善，办公和生活环境更加优美。（广播电视台办公室）三月十二日，在神秘人网点服务检查中，本人因高柜服务不到位而扣分。通过对此次检查扣分项的

　　再次学习，使我充分认识到自己在柜面服务方面与其他同事存在一定的差距。这与自己在思想方面的不重视有一定关系。在工作中重点关注会计核算和柜面营销而忽视了客户服务的重要性。经过一周的总结与反思，我终于明白了柜面服务的重要性。现将心得总结如下：

　　首先，清醒地认识到服务的重要性，尤其在现今银行业竞争日趋激烈的大环境下，服务更是体现了银行的软实力与竞争力，服务是银行经营的载体，是银行经营不可缺少的有机组成部分。银行经营必须通过银行服务才能实现，银行服务本质上就是银行经营。一家银行的服务范围、服务内容、服务效率和服务态度直接影响其所能吸引的客户数量和工作效率。服务是品牌，是形象，是一个单位核心的竞争力，礼貌是服务的第一要素，柜台是向客户提供服务的第一平台，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行的窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。其实，客户是实实在在的人群，需要的是实实在在的感受，而这些感受就是来自我们所提供的实实在在的服务。

　　其次，做好服务，这里的做好服务不仅是指在神秘人检查时规范服务，更应是把服务做进日常工作中，除了要对业务知识有熟悉的了解之外，还要以客户为中心，跟客户交流感情，设身处地为客户着想，保证客户满意，朝着我们银行360度的服务理念靠近。其实客户，就是我们每天都要面对的“考官”。如果我们银行员工每天上岗懒懒散散，工作马马虎虎，甚至言辞冷漠，态度生硬，那换位想一下，你会对柜台里的工作人员付出应有的尊重吗？每天按照服务规范操作，久而久之，规范的服务就渗透到骨子里面去了。这样无论何时都能实现规范服务。

　　再次，服务要注重细节，要让顾客觉得，我们的一言一行，一举一动，都是很用心的在为他服务，我们要善于观察客户，理解客户，对客户的言行要多揣摩，要想客户之所想，急客户之所急。并且要持之以恒地做好每一个细节，让每一次甜美的笑容，每一句真诚的问候都带给客户春风拂面般的感觉。不要总是抱怨客户对你的态度，客户对你的态度，实际就是你自身言行的一面镜子，不要总去挑剔镜子的不好，而是应更多地反省镜子里的那个人哪里不够好，哪里又需要改进。遇到客户不满意多从自己身上找原因。

　　有一位经济学家曾说过：“不管你的工作是怎样的卑微，你都当付之以艺术家的精神，当有十二分热忱。这样你就会从平庸卑微的境况中解脱出来，不再有劳碌辛苦的感觉，你就能使你的工作成为乐趣，只有这样你才能真心实意地善待每一位客户。”所以我们每一个员工务必都要真正树立“以客户为中心”的服务理念，培养两个理念：①换位思考的理念；②培养感恩的理念。

　　其实作为一线柜员，真的'是很辛苦的，每天要面对很多客户，要重复很多相同的语言，要处理相当大的业务量，早晨接款，中午值班，下班前送箱，一天长达十几个小时，有时难免会有所懈怠。但既然选择了这份职业就应当坚持到底。记得曾经在日志中留下自己的格言，“心怀一颗善心，做事无愧于心”。至今我都很感谢在工作和生活中帮助过我的同事、领导、同学以及那些经常办业务相知相熟的客户，真的很感谢每一个善良的人，只要你拥有一颗善良的心，不管哪一种行业，不管你身处什么角色，能够互相尊重，互相帮助，互相谦让，就是我们这个社会最大的和谐。

　　通过对神秘访客调研报告的学习和分析，我们认真对比交通银行北京分行的标准服务流程，反思了本网点的服务表现，同时，对比其他兄弟网点的服务，也认真总结了自己的不足，从我网点外部环境到内部环境设施，从柜台外营销人员到柜台内结算人员逐一进行检查整改。

　　从外部环境来讲。网点大门清洁无污渍，网点入口设有残疾人通道等达标的地方我们会在日后的工作中保持住，对于网点门口附近自行车，摩托车摆放不整齐这一项，我们加派了引导员定时进行查看巡视，如发现类似情况我们会立刻派保洁人员和保安人员进行码放处理，以保证我网点门前的整洁有序。

　　对于网点内部服务环境，本次的扣分项如下：视线范围内有凌乱感，反映在资料摆放在客户等候区的椅子上，显的空间小；客户等候区平板电视显示屏工作不正常（以图像显示为准），窗口柜台不整齐，柜台上有员工私人物品，理财产品的宣传架摆放的位置视觉上感到乱。对于上述出现的问题，我们也逐条进行了检查与改进。对于资料摆放在座椅上的问题，以对大堂经理和引导员进行要求，客户在阅览相

　　关折页后，我们必须将相关折页摆回原位，不仅在营业前后对宣传架进行整理，在日常的营业时间内，也定时进行检查与整理，确保宣传资料无乱放乱摆的现象发生。对于电视显示屏在发现问题时，及时通知组长解决。对于柜台内无偏的摆放，我们也要求员工操作定型，桌面处理业务章外不留任何杂物，不仅限于手机等私人用品，还包括

　　单据业务等，也需要摆放在抽屉中，以保证整体上的整洁。对于大堂经理、引导服务员、客户经理的利益方面，对照神秘人访问意见，我们也细化了工作的流程，主要整改如下：站在叫号器旁的大堂经理或引导员是在第一时间接触客户的，我么要求其主动询问客户需求，必须做到对每一位客户使用“您好，请问您办理什么业务”等规范用语，在随后整个接待过程中，外部营销人员必须一直使用礼貌用语，如：“请”，在空闲时与等候区的客户保持沟通，例如提供必要的告知，提前帮助他们了解要办理的业务，对我行产品进行营销。在客户离开时使用欢送语，如：“再见”“欢迎您下次再来”。对于这次报告中反映等候时间长，柜台资源浪费这个问题，我们要求根据实际情况灵活有效的调节柜台资源，缩短客户等候时间，例如沃德区没有客户的情况下，我们会安排交银客户到沃德区办理业务，当在大堂内发生特殊情况时，能及时反应并妥当处理；保持大堂的安静、祥和，如有情绪客户，我们会及时安抚，同时避免客户之间产生共鸣与起哄的现象，要求大堂经理与引导员随时注意每一位的客户的情绪，尽量在发生吵闹前将其安抚。本次还反映对于高柜柜员，从取号到能够办理业务之间的等待时间较长，对此我们要求柜员办理业务时一笔一清，前一位客户离开座位时代表业务全部处理完毕，单据同时收放号，立即按号，等待为下一位客户办理业务。低柜区客户服务经理，要求其在接待客户时主动做自我介绍，双手递交名片；在提供建议时，能提出令人信服的理由；在客户离开时，适当使用欢送语，如：“很高兴能为您服务”、“再见”；言谈举止恰到好处，营销客户时注意自己的语气和情绪，避免给客户带来不好的感觉。对于本次检查中批评女客户经理比较忙，接待客户的同时，又接待了另外一名客户的情况，我们也要求客户经理尽量安排好自己的工作，在客户确实较多的情况下，安抚并照顾好每名客户的情绪，如果当时发现客户有不满的情绪，必须当面解决，或者事后电话联系客户解释，避免造成不必要的投诉。对于其他服务人员，如保安、保洁员、非银行驻点人员服务，我们也加强了对他们的培训教育，要求其着装统一，迎面遇客户时能够点头问好，态度亲切热情有礼貌。随着金融业的发展和金融环境的变化，我们深知银行业的一切行动都需要基于服务，这是增强竞争实力的根本保证。服务理念正在不断更新，“服务就是竞争力”、“服务无止境”等一些服务意识已经逐渐深入每一位银行员工的心中。以上就是我们对于这一季度神秘人检查及结合自身实际工作情况的整改情况。我们会在日后的工作中不断完善服务质量。根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征求意见、自查自纠等阶段。为确保此项工作不走过场，取得实效，我行对征求到的意见和建议进行认真梳理汇总，高度重视，认真查找原因，研究整改措施，积极抓好整改，务求取得实效。现将整改工作的有关情况报告如下：一、高度重视，认真对待今年以来，民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义，根据系统统一安排，结合单位实际，及时制定了年度行评工作方案，分阶段明确了工作重点，成立了领导小组，扎实有效地开展了一系列工作。针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表提出的意见和建议，我行高度重视，认真对待，一是迅速召开会议，统一思想，提高认识，端正态度，确定整改的重点内容。二、明确责任，量化任务按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求，主要领导亲自抓，分管领导各负其责，各部室具体负

　　责各自业务范围内的整改工作，各部室负责人为具体责任人，明确整改标准和整改时限，确保整改各项措施的落实。

　　三、一边抓整改，一边抓巩固行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢，客户等待时间长上，我行对此进行了迅速整改，八月份我行新装修营业厅已投放使用，从而结束了长达三个月临时营业场所，新增设了2个柜员窗口，新营业厅环境优美，设施齐全，与临时营业场所相比有了全面改观。同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵，要求，各个岗位服务到位，完全按照我行服务标准严格执行，每天对服务进行检查，对发现的服务问题及时进行处理，若属于员工的问题进行重罚；全面加强技术练兵工作，制定技术练兵方案，对于能手级员工进行重奖，对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。经过整改我行服务水平得到全面提升，客户满意度大大提高。今后，我行要把整改主要内容目标化、制度化，对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改，常抓不懈。力求通过整改，解决好我行工作作风中存在的一些实际问题，进而推动整体工作，通过整改收到实实在在的效果。xx二○XX年八月八日一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题1、进一步完善董、监事会决策机制；2、进一步加大基层机构的内控执行力；3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度，银行内控自查报告。二、公司治理概况本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。（一）构建现代公司治理的组织架构。本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。1、股东大会股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为本行章程的附件，经本行20xx年第一次临时股东大会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保所有股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项平等地享有知情权和参与权，确保股东大会的工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高

　　回报。2、董事会董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和

　　履行其职责是公司治理的重要问题。董事会成员15人，其中独立董事5名，执行董事2名，其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩，而且，还有战投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素质的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。

　　目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于20xx年3月份开始进入正式运作阶段。四个专门委员会中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事，主席由独立董事担任。

　　3、监事会监事会是本行的监督机构。本行监事会成员现有8名，其中外部监事2名、股东监事3名、职工监事3名。监事会制定了监事会议事规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的有效监督。本行章程规定监事会依法享有法律法规赋予的知情权、建议权和报告权，为保障监事合法权益的实施，本行及时向监事会提供有关的信息和资料，以便监事会对本行财务状况、风险控制和经营管理等情况进行有效的监督、检查和评价。4、内部控制制度较好的内部控制是良好的公司治理的基本要素之一。为促进本行各项业务的持续健康发展，切实防范和化解金融风险，提高本行的核心竞争力，确保银行资本保值增值，本行一直本着"内控优先"原则持续不断地完善与改进内部控制。本行以《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控制指引》为指导，遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，进一步优化内部控制环境，改进内部控制措施：加大内控执行的监督检查力度，有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、安全运行，整改报告《银行内控自查报告》。5、风险管理制度审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系，培育"追求滤掉风险的效益"的风险管理文化，实施"优质行业、优质企业"、"主流市场、主流客户"的风险管理战略，主动管理各层面、各业务的信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等各类风险。6、关联交易不规范的关联交易或关联交易陷阱是妨碍公司治理的痼疾。因此，应规范关联交易管理，有效控制关联交易风险。本行实行关联交易回避制度，在章程中明确规定：股东大会审议有关关联交易事项时，该事项的关联股东不得参与投票表决，其代表的有表决权的股份数不得计入有效表决总数，同时，按照公开、公正、公平的原则及相关监管要求，对关联贷款进行严格管理，并确保其满足关联贷款不得超过监管资本15%的规定。本行在上市之时，就根据需要按照有关规定处置了正常类关联贷款，目前，未向原有关联方客户新增授信，亦未发展新的关联方客户。我行针对关联贷款的相关防范措施包括：严格授信要求，关联贷款的发放条件不优于其他一般贷款；加强授信审核，关联贷款的发放必须逐笔上报总行风险管理委员会审批等。7、激励约束机制本行制定了保证总分支机构的独立运作和有效制衡的一系列制度，通过完善等级行管理制度、总行部门考核制度、全面推行客户经理制，在总行各部门和分支机构不同层面均建立起绩效考核机制。特别是，我行逐步开始建立资本约束下的激励考核机制,在分支行开始推进以"经济利润"、"风险调整后的收

　　益回报"为基础的考核机制，促进分支行在业务经营中树立资本、效益和风险综合平衡的经营理念，自觉地优化和调整资产结构。

　　8、信息披露管理本行A+H同步上市后，为规范信息披露行为，保护本行、股东、债权人及其他利益相关者的合法权益，根据内地和香港两地相关法律、法规及监管机关的要求，本行结合自身的实际情况，制定了《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》，明确了有效的内部信息报告、审核及披露流程。本行明确了信息披露事务管理的第一责任人是本行董事长，本行总行各部门以及各分行的负责人是本部门及本分行信息报告第一责任人。本行指定董事会秘书为本行信息披露的指定负责人，负责准备和递交有关监管部门所要求的信息披露文件，组织完成监管机构布置的信息披露任务，在董事会领导下负责协调实施信息披露事务管理制度，组织和管理信息披露事务管理部门具体承担本行信息披露工作。为进一步健全和完善信息披露的相关制度和工作流程，本行建立了行内重大信息汇集机制，从体制上完善信息披露的相关工作流程，为更好地履行好信息披露职责奠定了基础。由于本行今年4月27日刚刚上市，因招股书中披露了本行20xx年度相关财务业绩情况而取得了上市地监管机关对本行20xx年年报的豁免。因此，尚未披露过定期报告。但本行会真实、准确、完整、及时、同时、全面、公平地履行信息披露义务，不断提高透明度，保证所有的股东平等享有知情权。同时，本行也将根据上市地相关法律、法规和监管机关的要求，适时修订、完善《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》。9、投资者关系管理本行上市之初，就非常注重与投资者的沟通与交流，开通了投资者电话专线，在公司网站设置了"投资者关系"栏目，认真接受各种咨询，并开始着手建立相关规章制度，起草了《中信银行股份有限公司投资者关系管理制度》。上市以来短短的两个月内，本行领导、董秘、董事会办公室工作人员已组织、接待了大大小小几十次境内外投资机构、分析师和投资者的来访调研，通过电话、电子邮件等形式及时解答问题，建立了和境内外投资机构的良性互动，提高了公司的透明度，得到了资本市场的好评。（二）规范运作的保证1、公司章程公司章程是本行股东大会、董事会、监事会以及董事会各专门委员会、各级管理人员规范运做的行为准则和依据。本行的公司章程是根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》、《到境外上市公司章程必备条款》、《上市公司章程指引》及其他有关法律、行政法规和规章而制定的，已经中国银行业监督管理委员会核准，并已通过中国证监会和香港联交所的审核。（2）三会议事规则根据监管机关的要求，制定了详细的《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》和《监事会议事规则》。（3）董事会、监事会各专门委员会议事规则。（4）制定并完善了《行长工作细则》，完善高级管理层的工作细则和规程，明确组织机构之间的职责边界，建立明晰的汇报路线和信息沟通机制。（5）起草了《信息披露管理制度》、《投资者关系管理制度》等公司治理配套文件。在实际运作中，上述文件及其他相关指导性文件，共同为规范运作提供了制度保证。三、公司治理中存在的问题中信银行股份有限公司成立于20xx年12月31日，在短短的时间里，本行公司治理结构的基本框架和原则基本已确立，公司治理走上了规范化的发展轨道。但在实际运作中，正如《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》所深刻指出，要真正解决公司治理"形似而神不至"的问题，就须清

　　醒地认识到自己的不足，积极学习那些较我行更早步入资本市根据《中国人民银行关于开展20xx年金融统计整改的通知》的要求及市人行的总体部署安排，为

　　严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行根据统计检查的具体内容逐项展开整改，现将整改情况汇报如下：

　　一、提高认识、组织开展整改针对本次检查的相关内容，我行统计ab岗认真学习通知要求，组织开展统计整改工作，对照整改内容逐项排查，对发现的问题及时进行整改落实，进一步提高金融统计业务能力，明确统计岗位职责。二、金融统计整改情况我行在本次整改中，大中小企业贷款均按新的企业规模分类标准划分，各类贷款按照新的行业标准划分，严格执行保障性安居工程贷款、涉农贷款等专项统计制度规定；认真做好统计工作组织管理，贯彻落实《江苏省农村金融机构贷款统计台帐指引》的规定。三、存在的问题及整改措施（一）存在的问题1、金融统计人员业务素质有待进一步提高。作为金融统计ab岗位人员，对金融统计业务、统计法律知识掌握不够全面，对统计指标理解不够深入，从而往往忽视统计口径，报表填写不规范等现象发生。2、统计岗位新人员培训工作还需进一步加强。由于统计人员变动，统计岗位新人员未实行岗前培训，或对金融统计相关业务不太熟悉，往往造成统计数据报送不及时等现象发生。（二）整改措施1、组织相关人员认真学习金融统计相关制度规定，加深对金融统计制度和统计指标的理解，提高认识，明确职责，严格按照人行金融统计要求报送统计数据，确保金融统计数据的真实、准确、完整。2、认真做好统计岗位变动交接和新人员统计知识培训与指导，统计岗位新人员任职前必须学习金融统计相关业务知识和规定，新人且由老人员进行培训和指导，从而确保统计数据报送准确、及时、口径一致。县交通局：为全面改善市区出入口周边环境，提升城市品位，展现城市形象，我单位按照出入口市容环境综合整治实施方案的工作要求，进行环境整治。现将我站目前完成环境卫生整治工作基本情况如下：一、及时清理路界内垃圾。对边沟、排水沟内积存的垃圾进行拉网式排查和地毯式清理，目前邢和线出入市口清理路面垃圾150.3立方米，邢昔线出入市口清理边沟、排水沟垃圾197.3立方米，邢峰线出入口清理边沟、排水沟垃圾共143.9立方米，邢左线出入口清理边沟、排水沟垃圾137.4立方米，对绿化带内白色垃圾等进行全面清除，确保绿地面积干净整洁。二、加强路面清扫。坚持以机械化为主，人工为辅，提升保洁标准。目前邢昔线出入市口累计清扫路面479.8公里，邢和线出入市口累计清扫路面236公里，邢峰线出入口累计清扫路面397公里，邢左线出入口累计清扫路面254公里。三、路树粉刷工作。对我站管养的出入市口路段内的乔木全部进行粉刷，高度自路肩平面80-120厘米位置，路树刷白上缘线涂标5厘米宽红圈。目前已完成对邢峰线路树粉刷8公里、邢和线路树粉刷2公里、邢左线路树粉刷4.7公里、邢昔线路树粉刷12公里,共计26.7公里的路树粉刷工作。四、针对路面出现的病害及时修补。邢峰线修补路面坑槽18平方米，邢左线修补路面坑槽80平方米，累计使用常温料28余吨。下一步我处按照《市区主要出入口市容环境综合整治实施方案》的工作要求，把工作重点主要放在

　　环境卫生治理上面，加强对路面清扫及时清理边沟、排水沟垃圾杂物。确保这次市容环境综合治理取得良好效果。

　　一直以来，我们XX银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在6月26日，北京分行也组织了第二季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的批评指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的差距。

　　同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到最好，并把营销流畅的融入到业务当中。首先，最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题及时整改。柜员作为银行的门面，向客户展现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢?因此，严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁;男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准;并及时进行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注、调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。

　　其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。另外，也要组织柜员交流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的安排到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。比如：同样是推荐我们XX银行网上银行功能。如果只是简单的说，“我们的网银很方便的也很安全，同城跨行转账没有手续费。”客户不一定会接受，他可能会说“我家里有很多银行的U盾了，我不想要了，太麻烦，而且你们网点少，我存钱还要来网点，实在不方便，我就不开了。”那这样一来，我们如果再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。那如果我们换一种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的话，在网银上发放贷款、归还贷款都很方便的。而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以直接从别的行网银转过来，这样也没有手续费，都很方便。一会儿，可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们网点电话和客服电话，有需要您都可以咨询咱们的。”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就愿意听取柜员的建议。而对于柜员而言，不仅顺利的办理了业务、成功的营销了网银、而且在服务加分项中既有营销自助方式、也包含了给予客户建议和递送联系卡，可谓是一举多得。

　　同时，我们也会组织柜员间交流，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来，也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不需要多余的时间进行整理，也能有效提高叫号的速度。

　　当然，要做好服务，最基础的还是要学习好业务，能够流畅的办理业务是为客户提供最优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多，我们也为小朋友们设计了技能提升计划和业务学习计划。在上柜前，不仅要告诉小朋友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细致的告诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小朋友们的业务素质。在帮助小朋友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温故而知新，更透彻的理解业务操作背后的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素质。

　　通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们认识到我们的服务还存在着很多问题，要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。同时，也要加强和柜员的沟通，端正柜员的态

　　度，了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。根据《xx县关于开展XX年度民主评议政风行风工作实施方法》和市分行《关于XX年度全行民主

　　评议政风行风工作实施办法》，在纠风办的具体指导下，我行全面启动民主评议政风行风工作（以下简称行评工作），扎实有效推进全行政风行风的自查工作，并对自查中发现的问题及时进行整改，政风行风建设取得阶段性成效。现将我行开展行评及整改工作的有关情况汇报如下：

　　一、主要经营管理情况（一）主要经营情况（截止8月末）1、累计投放各类贷款29987。50万元，同比增加16270万元，各项贷款余额86679。65万元。2、累计收回各类贷款58800。50元，其中粮食政策性财务挂账贷款16825万元，准政策性贷款30880。50万元，产业化龙头企业贷款8800万元，县域城镇建设贷款1825万元，农业小企业贷款350万元，仓储设施贷款120万元。3、日均存款15377万元，同比增加3027万元。4、完成中间业务收入40。56万元，占全年计划76%。5、贷款利息综合收回率94。5%。6、实现账面赢利1258。25万元，占全年计划的70%。7、清收不良贷款30万元。8、上缴利税307万元。（二）人力资源状况我行现有员工19人，平均年龄41岁，党员12人，具有全日制大专以上学历9人，员工的学历结构、年龄层次和综合素质不断优化并持续向好。管理层由3位高级管理人员组成，均具有XX年以上经济、金融和管理工作经历，经营管理经验丰富。（三）主要客户群体目前，我行开户企业40家，贷款企业35家。客户群体以优质农业产业化龙头企业和涉农中小企业客户为主，客户基础稳定。（四）主要职责、业务范围和服务农发行主要职责是按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务农发行坚决服从和服务于国家宏观调控，全面落实国家各项强农惠农政策，把实现良好的社会效益作为最重要的价值追求。目前，形成了以支持国家粮棉油购销储业务为主体、以支持农业产业化经营和农业农村基础设施建设为两翼的业务发展格局，初步建立现代银行框架，经营业绩实现大发展，有效发挥了在农村金融中的骨干和支柱作用。二、积极开展政风行风评议工作自接到市分行和xx县文件关于民主评议政风行风工作以来，刚开始，我们对此认识不足，重视不够，存在一些问题，后来在县纪委领导和纠风办亲临的指导下，我行对行风建设工作十分重视，精心安排，认真组织，扎实推进行评各阶段的工作。从加强银行从业人员行为准则教育、转变工作作风、提高服务质量入手，坚持面向社会、面向客户开门评议，坚持行风建设与社会评议相结合，内部管理与社会监督相结合，突出制度建设，注重整改成效，促进本行建设与社会需求和谐一致，力求形成常态化工作机制和良好的工作作风。（一）高度重视，加强领导为深入贯彻落实上级关于20xx年度民主评议政风行风工作的意见和实施办法，支部高度重视。为保证组织领导，成立了以行长为组长政风行风评评工作领导小组，确保行评工作的有效推进。党支部多次就行评工作进行讨论研究，为确保行评活动的贯彻落实，提出了具体要求：一是要求把行评工作摆到重要议事日程，认真落实对外服务承诺，提升服务质量，加强检查督促，

　　主动接受监督，确保行评工作健康有序进行；二是要求统筹兼顾开展行评工作，树立全局观念和责任意识，既不能脱离经营工作孤立抓行评工作，

　　又不能因为任务重、工作多而不认真开展行评工作，要结合全行开展的优质服务年活动，做到统筹兼顾，以行评工作为契机，通过行评工作查找、发现业务发展和内控管理中存在的问题，制订和落实具体的整改措施，提高服务效率和服务水平，提升市场竞争力，切实转变工作作风，促进业务发展；

　　三是强调要严格遵守纪律，对违反规定的，要依照有关规定给予责任人严肃处理，并追究责任。（二）广泛发动，精心组织一是组织召开动员大会。在全行干部职工参加动员大会上，行长对行评工作进行了动员和部署。二是对内对外公开服务承诺。以实际行动开展行风建设、接受社会监督、推行优质服务。三是在全行广泛开展“优质服务年”活动、合规教育活动等，通过这些活动不断规范员工的职业操守，提高窗口服务水平和全行案件风险防控水平，深入推进行风建设。（三）广征意见，开门评议通过多种渠道，我行广泛征集广大客户的意见，实行开门评议。一是通过各种宣传渠道公示投诉电话，通过电话渠道征集意见。二是在营业网点设立意见箱、意见簿，开展“客户满意度调查”，现场征集意见。三是召开客户座谈会，通过面对面交流征求意见和建议。（四）全面部署，整体推进一是强化服务理念，切实提高干部职工对行风建设的认识。倡导“至诚服务、有效发展、以人为本、构建和谐”的核心理念，并通过强化培训教育等方式，提高了广大干部员工对“服务是银行的生命”以及“服务立行”、“服务无小事”、“服务就是核心竞争力”等一系列优质服务理念的认识。二是制定与实施规范的服务标准，全面提升全行的服务能力和水平。在加强行风建设工作中，我行组织制定了《员工行为规范》、《客户营销维护规范》、《营业窗口服务规范》等活动实施细则，并按照“规则统一、全员覆盖、注重实际操作、保持相对稳定”等四项原则，制发了xx县农发行从营业柜员、座班主任到全行客户经理、部室负责人等岗位服务标准，以及《文明规范服务标准》，并对上述工作制度汇编成册，发到全行干部员工，方便遵照执行。三是强化服务培训，有效提高全员的服务技能和工作能力。四是履行服务承诺，切实增强全行行风建设的社会责任感。为切实加强行风建设，我行对承诺事项分别采取试行和检查督促执行、定期通报等措施，确保公开服务承诺得到履行，增强了全行上下为客户、为社会企业提供优质服务的责任感。五是建立督促检查机制，确保行评工作取得实效。我行建立了工作督查制度、情况讲评制度、阶段工作通报制度、活动开展奖惩制度等一系列工作制度，并重点推行“双评双挂钩”的工作督查。为确保行评检查工作客观公正，真实有效，成立了检查组对全行进行了多次全面及专项检查，并将检查结果与各部室综合目标考核、负责人和员工个人的绩效考核挂钩，使行评活动得到切实推进，促进了行评工作不断深入和取得实效。六是加强全行作风建设，强化执行力，提高工作效率。为贯彻“为一线服务、为基层服务、为客户服务”的经营理念，及时了解、督导和帮助员工解决实际问题。三、存在的主要问题及整改情况（一）存在的主要问题通过自查自纠、广泛征集，我行共收集到社会各界的意见建议份，经对意见和建议进行梳理与归纳，我行在行风建设方面共存在7个方面的主要问题。1、部分业务发展缓慢。我行信贷业务发展很快，但存款业务连年未完成任务，贷款占全县四分之一，存款只占百分之一。2、营业厅服务设施和服务环境应进一步改善。我行与商业银行相比，我行网点服务设施不够先进，电子化应用程度也不够高。难以为来行办理业务的客户提供更多、更便捷的选择。窗口服务方面存在相

　　对较多的问题。一是营业厅面积较小，二是窗口设置不科学，三是未实现功能分区。3、窗口服务质量应进一步提高。少数员工仍然存在执行岗位职责不严谨、不到位的问题，窗口服

　　务质量存在差异，整体服务质量需要进一步提高。还有小孩进入营业厅玩耍等问题。4、结算服务功能应进一步完善。一方面，政策性银行的限制，我行目前结算、汇兑受一定条件限

　　制。另一方面，目前我行科技还处于发展过程，诸如网上银行、手机银行等先进服务能力尚待建立。服务功能的相对不足，使我行在满足客户对银行的多种服务需求上形成了一定的障碍，这也是制约我行发展的一个关键因素。

　　5、全行服务品质应进一步提升。近年来我行狠抓服务质量的提升，取得了积极效果，但较之于先进同业、客户需求以及科学发展的要求，还存在一定的差距。对“客户服务”的内涵理解不深，手段不够新、措施不够多，效果还不明显。全行后台服务一线、管理服务营销、全行服务客户的理念和工作力度还需继续加强。

　　6、队伍建设尚未全面适应优质服务的需要。我行员工队伍整体素质有等提升，但与科学发展和行风建设的要求相比，干部职工队伍在思想、能力、素质、作风等方面还存在一定差距，优质服务的竞争意识和能力需要进一步提高。

　　存在以上问题的主要原因，一是思想认识上需要进一步解放思想、更新观念，提高理论联系实际和解决实际问题的能力。二是工作作风上需要进一步加强干部队伍建设，改进工作作风，提高工作效率。三是创新服务、管理机制上需要进一步开拓进取，完善机制，推动创新。

　　（二）对存在的问题积极进行整改针对上述问题，我行召开党支部会议进行了研究，也召开专题会议进行了分析，并按照查纠并举、边整边改的要求，对存在的问题予以分类处理，认真进行整改。1、采取有力措施，加快存款业务发展，全面完成年度任务目标。今年以来，全行上下开拓进取，努力拼搏，千方百计抓营销，克难攻坚求发展，信贷业务呈现快速发展的态势，经营利润同步提高，但存款始终上不去，不良清收进展不大，后面要加大存款营销和不良清收力度，力争全面完成目标任务。2、加强营业厅服务设施建设和环境改造。积极争取上级行支持，改造我行服务窗口设施和环境，力求实现更人性化、个性化的服务环境，促进客户舒适度和满意度的提高。3、加强优质服务意识的培养，促进窗口服务质量的根本改善。意识和理念的培养是一项长期而艰巨的任务。我行会坚持树立和推行“服务立行”的理念，持之以恒地加强干部职工的服务培训。坚持完善和深化服务双考核双挂钩的办法，坚持不懈地加强一线服务的基础管理。努力发挥提高员工素质和检查监督机制并重的双重功效，帮助每一个员工逐步养成优质服务的良好工作习惯。4、加快推进业务功能完善。农发行总行已意识到这类问题，正在逐步加以解决结算功能问题。5、大力开展“优质服务年”活动，提升服务品质。全行以“践行优质服务，铸造金字招牌”为主题，以“服务理念进一步增强、服务流程进一步优化，服务行为进一步规范，服务效率进一步提高，服务环境进一步完善，服务形象进一步提升，把xx县农发行打造成口碑好、有价值的良好银行，争创市民满意银行”为目标，广泛开展“优质服务年”活动，使服务内涵不断延伸，服务意识不断增强，服务作风不断改进。6、深化队伍建设，打造战斗力过硬的优良团队。一是加强干部职工队伍建设。建立健全干部职工考核评价体系，落实员工培养、晋升办法，确保干部“能上能下”、“能进能出”机制的有效运行。二是抓好干部员工培训。通过推行引进来、走出去、分层次、分专业等培训形式，完善推广网络培训方式，充分利用周六、周日时间开展培训，实施培训积分制和培训计划完成率考核等，加强干部员工的知识技能培训，不断增强干部员工队伍的优质服务能力。四、下一步的主要整改工作举措（一）进一步突出业务发展核心，加大支农力度

　　一是全力组织存款业务。深入发掘合作伙伴的客户和业务资源，拓展新的对公客户群体；积极拓展优质大客户，以贷促存模式，增加存款业务增长能力。

　　二是积极拓展信贷业务。信贷要在新农村建设和农田水利建设方面有所突破，促进业务快速增长。（二）加强品牌建设，进一步提升服务水平一是品牌建设实现新突破。进一步加大我行“至诚服务，有效发展，以人为本，构建和谐”的核心价值观的宣传与推广力度，全面动员和凝聚全行员工的智慧，为客户提供最周到、最满意的服务，为客户创造最大价值；二是深入推进“优质服务年”活动。继续加大“优质服务年”的宣传推广力度，借助各类媒体广泛宣传，提升社会各界对我行的监督力度；推行客户经理优质服务承诺、服务质量反馈及建立客户经理优质服务档案等工作制度，努力使我行的服务水平上一个新台阶。（三）构建长效机制，持续推进行风建设一是完善学习教育机制。以建设学习型银行为抓手，加大学习培训力度，加强政治与业务素质建设，着力培养一支素质高、能力强、作风好的干部队伍。二是完善工作监督机制。践行公开服务承诺，对公开承诺落实情况加强检查督办。三是完善双评双挂钩机制，严格执行责任考评和责任追究制度，持续推进优质服务。总的来说，通过前一阶段政风行风评议工作，我行已取得明显进步。一是干部职工的精神面貌有新变化，工作作风有新提高；二是营业厅服务环境有新改观；三是服务承诺得到履行，社会美誉度提高；四是服务质量有新改进，形象有新提升，在建设企业和群众满意银行的道路上迈出了扎实的步伐。今年7月，我行员工王少峰荣获“总行优秀共产党员称号”。“雄关漫道真如铁，而今迈步从头越。”下一步，我行将按照上级行和xx县的部署安排，现场集中测评大会的要求和行评代表的意见，以求真务实的作风，进一步抓好整改工作，构建长效机制，巩固行评成果，不断推进政风行风建设上水平、科学发展上台阶，为全县经济社会发展作出更大的贡献！随着我国经济的快速发展，商业银行也取得了飞速的发展。在商业银行不断发展的过程中，都会自觉地将提高自身的内部控制纳入重要工作日程上。然而通过各种手段开展的稽核审查工作就是属于内部管理中的重要组成部分之一，稽核工作是否能够落实到位，稽核出来的问题是否能够得到整改，对银行的发展至关重要。本人就农商行合川支行从去年到今年开展的稽核审查工作，探讨了稽核工作的措施、内控问题形成的主要原因，针对问题进一步的后续整改的措施，并提出了以后一段时间内的努力方向。一、稽核工作采取的手段以及稽核出来的问题（一）稽核工作采取的措施总行根据业务需要从20xx年4月正式上线设置了稽核异动流水，审计信息预警对65项业务进行了实时监测，我支行日均稽核监测数据有1000余条。从疑点交易业务资金流、疑点交易柜员办理业务、疑点账户时期发生情况等多角度、多层面地展开稽核监测信息排查，以排查信息为切入点，深究疑点信息的关联线索，甄别问题的特征，排查风险隐患，进一步发现需关注的交易和制度执行不到位的问题。针对疑点数据，稽核人员充分利用系统自身提供的要素，向分理处下达了协查通知，对没有问题的数据进行了排除，对有疑点数据结合相关佐证资料进一步认真核查，及时对违规责任人进行处罚。该系统的上线梳理了核查顺序，要求稽核监测人员对照相关内容要点，逐项排查分析，保证将总行营运稽核系统吃透用好。从跟踪资金流的角度，发现存在客户以贷还贷（包含还息）、同一账户当日内多笔取现、柜员自办业务等相关违规行为XX笔，金额XXX元。（二）稽核工作取得的成效截止20xx年10月，合川支行稽核部针对82个分理处的会计结算、安全保卫、中间业务、人力资

　　源等方面开展了序时检查，抽查业务25219笔，金额460134.4万元，其中发现问题651笔，金额17090.69万元，通过现在座谈，讨论学习的方式现场整改370笔，金额11798.1万元；对47个机构进行了ATM机专项审计，抽样2110笔，金额17308.58万元，发现问题86笔，金额6.57万元，现场整改37笔，金额1.22万元；对34个机构进行了授信业务专项审计，抽样780笔，金额21704.4万元，发现问题12笔，金额30万元，现场整改8笔，金额19万元；对肖家、坝子、福寿进行了内控特别帮扶，通过现场检查，现场培训的方式提升了分理处人员的内控水平，从第二次检查效果来看，相比第一次检查出现的问题明显减少，员工合规意识得到有效提升，初步达到了内控帮扶的目的；对下什字、三汇分理处进行了特别检查，特别稽核检查区别于日常的稽核监测工作，主要是针对稽核监测的屡查屡犯问题、业务盲点等较为严重问题，按照一定时段、扩大稽核范围、或根据管理内控形势增加新的监测点，对一些需要长抓不懈的常规性问题，开展动态的、突击性的稽核，达到对日常稽核监测工作有效的补充。

　　二、内控问题形成的主要原因随着金融改革的深入发展和科技进步，银行会计业务日趋现代化、多样化、复杂化，对内部会计控制不断提出挑战。而建立和实施一套科学完备的内部会计控制体系是一项内容庞大、难点众多的系统工程，客观上需要有一个不断探索、不断完善、不断深化的过程，不可能一蹴而就，纵观合川支行内部控制的现状，主要存在的问题有以下几方面。（一）内控意识淡薄，没有处理好业务发展与会计内控间的关系分理处对内控管理与业务发展的辩证关系认识模糊，存在重业务发展，轻内控管理现象，淡漠了内部控制对业务发展的重要性认识。在工作中，业务与内控的岗位取舍时往往牺牲内控岗位，在业务人员紧缺时，时常压缩内控人员，长此以往影响了内控队伍的力量，还给业务经营带来隐患。（二）员工素质低下及责任心的缺乏，合规意识不高。内控制度有效发挥控制作用，关键取决于执行控制的主体，人员的素质和责任心起重要作用，业务操作人员感情代替规章，或制度观念淡薄，对执行内控制度的重要性认识不足，疏于内控，违章操作，违反程序办理业务，形成事故隐患和案件发生；新进员工由于对内控制度认识上陌生，在办理业务中致使内部控制出现漏洞，违章问题屡有发生。一些行之有效的基本控制制度在事实上被省略、被扭曲，其中主要表现为由于各机构人员流动性大、岗位交流频繁、新进行员工多，尤其是一线员工最为突出，以及思想认识等因素的影响，使整改工作目前主要存在三大难点：一是历史遗留的问题，已经发生，无法挽回，无法整改到位；二是屡查屡犯的问题，难于整改到位，因人员变动频繁，同一问题，不同的人，在同一网点不可能只出现一次，使得屡查屡犯的现象难以根除；三是存在只就单个问题进行的现象，无论是责任单位还是员工，真正做到举一反三，吸取教训的较少。三、完善我行内控体系的对策（一）高度重视是前提要完善我行的内部控制体系，离不开上级领导的高度重视。在上级领导的带领下我行20xx年初重新修订了《农村商业银行合川支行内控评价考核办法》，通过现场评价与组织评审相结合，把内控管理与制度执行情况纳入各分理处保障指标考核，与员工绩效挂钩，确保内部控制体系有效运行，内部控制措施有效落实；于今年3月，行成立了由支行行长为组长的“合规文化年”建设工作领导小组，制订了实施方案，召开了一、二级分理处主任、主办信贷、主办会计、支行部室正、副经理参加的“合规文化年”建设工作动员大会，开展了不合规行为的全面自查，对自查出的问题签订了整改承诺书，现该活动正在继续进行中。这对强化各机构的内控意识，培育全行内控文化，将发挥重要的动员和普及作用，为内部控制稽核创造良好的条件。（二）找准问题是基础完善内控体系要求我行的工作人员能够清醒的认识到自身存在的问题，这就需要我们不断转变稽核

　　观念；规范检查方法。1.转变稽核观念。由合规性复核向风险性稽核转轨，把检查中发现的问题，当成线索而不是结论，

　　在此基础上继续进行“三查”：即一查风险，为被查机构示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查尽职，错是人犯的，改也要靠人，对事不对人，整改难以落到实处。在对个人的问责过程中，应坚持审慎的区别对待。个人违规的原因主要有四种：第一种是“竞争所迫”，或是因妥协于客户的非理性需求，或是因从众于同业的不正当竞争，解决的办法是引导积极的金融创新；第二种是“政策所制”，主要是因内外部管理失当，解决的办法是积极向有关部门反映，修订政策与市场间的“不符点”，提高政策的适宜性；第三种是“认识所限”，当事人业务能力不足或对政策的理解存在偏差，解决的办法是加强业务培训或进行岗位调整；第四种是“私欲所驱”，个人不作为或胡作为。这种行为是稽核监督与纠正的重点，要坚决予以查处。

　　2.规范检查方法，使其标准化、模板化、程序化。在内控检查中，制定统一的检查方案。将内控政策表格化，明确列示内控点、内控要求、内控措施、以及内控自查和整改情况，既易于检查人员统一检查标准，又易于被查机构加强内控建设和整改；既能全面系统反映被查机构的内控现状，又能连续动态地反映其内控整改的效果。

　　（三）落实整改是关键1.提升条线案防管控能力，促进问题及时整改。按照总行20xx年案件风险滚动排查实施方案，支行对案防及内控管理按业务条线进行了细化和分解，通过制订各条线排查方案和现场排查，加强了操作风险管控，建立了案防长效机制。2.落实了定期通报制度，促进问题及时整改。通过稽核部门按月召开的工作分析会，各稽核小组对检查发现的问题进行了梳理和分析汇总，并通过支行办公会及时向领导进行了汇报，提出了处罚建议，对突出问题和热点问题向分理处发出了情况通报或风险提示，使支行领导能在第一时间了解掌握基层分理处较普遍存在的问题及其风险点，为领导决策和各业务条线制定防控措施提供了依据，同时，通过及时通报和处理，对其它分理处和员工也起到了很好的警戒震慑的作用，使审计目的得到了有效体现。3.坚持现场检查与现场培训相结合，促进问题及时整改。要求支行在各类检查管理过程中，均要以现场翻文件、查依据、分析可能产生的后果等形式提出合规操作意见及整改建议，向有检查就有交流，有交流就有提高的新模式较变。通过沟通交流中，求同存异，得到理解和支持，真正意义上实现转变思想，自觉树立合规意识，自觉开展自查自纠工作，以提升检查结果的效用。3.强化非现场监控，促进问题及时整改。今年初设置了兼职非现场监控岗，结合异动流水和审计预警信息数据，对辖内各营业机构重点柜员、重点环节、重要岗位、重点业务和重点时段的监控录像资料进行了回放抽查，填补了现场检查间隔期间的风险监控空白，有效发挥了实时监督的威慑作用。4.增强违规人员合规意识，促进问题及时整改。为强化警示教育和提高整改效果，截止10月底我支行组织违规人员召开了4批集中座谈和现场培训会，通过现场内控知识测试，违规人员对违规事实及原因进行剖析，提出整改措施和现场学习培训等措施，进一步提高了违规人员和分理处管理人员对内控管理的认识，为提高整改效果打下了良好的思想基础。5.加大违规处罚力度，促进问题及时整改。截止目前已对违规责任人纪律处分1人，经济处罚141人次，处罚金额35.9万元。（三）连续整改是主题保持整改的连续性是内控整改中最重要、但又最不容易坚持的环节。在具体整改过程中，很多问题特别是操作性问题都有“易犯、易改、难断根”的特点，必须持续关注，才能使整改更深入，成果更巩固。1.注重时间的连续性。主要把握好两个要点：一是检查的时点要头尾相接，不留空白；二是检查的内容要交叉覆盖，滚动复核。2.注重内容的连续性。稽核部门在制定稽核方案时，可根据历次检查发现问题及整改结果，有针对

　　性地确定专业延伸重点，以查找内控薄弱环节，揭示突出风险。这样一是可以增强检查的专业性质量，二是便于集中发现和控制专业性风险，三是可以保持对被查机构的持续监督。

　　四、督促内控整改工作今后的努力方向支行稽核部门要发挥内控整改的推动作用，还须进一步改善工作手段，创新工作方法，加大问责力度。具体思路是：一是要进一步提高稽核工作的科技含量，依托数据大集中，建立实时动态的非现场稽核监测系统。二是要不断探索现代稽核方法和技术，提高现场检查中发现问题、追踪重大风险的能力。三是在进行现场检查的同时，逐步加大稽核调研的比重，注重检查结果的综合分析，挖掘内控问题的管理性根源，提高稽核增值服务水平。四是增强内控整改中尽职问责的力度，使违规的成本进一步加大，促进对事的检查与对人的管理的有机结合。各位领导：为保障人民群众食品安全，按照县委.县政府关于绛县城镇三项集中整治工作的要求，绛县卫生局卫生监督所于7月份起对全县餐馆.早、夜市餐饮流动摊点进行了专项整治，共出动执法人员320余人次，检查饭店224户，早点20户.夜市摊点70户,发放《流动摊点食品安全承诺书》和《餐饮服务食品安全承诺书》300余份，为广大从业人员减免体检费20xx余元。现将主要情况汇报如下：一、领导重视，周密部署为确保这次专项整治取得实效，成立了领导组，召开了动员会，要求全体执法人员要进一步提高对这次工作重要性的认识，把这项工作作为中心任务，树立全局意识，增强工作的主动性和责任感，要周密部署，明确任务，责任到人，切实加强餐饮服务食品安全监管工作，确保这次工作任务全面完成。二、强化培训，提高素质为了保障这次专项整治活动的顺利开展，提高全体执法人员的业务水平，我们对一线卫生监督执法人员进行了专题培训，组织学习了相关法律适用条款，重点对《食品安全法》和《餐饮服务食品安全监督管理办法》进行了讲解，使卫生监督员掌握了工作要点和法律依据，为本次专项整治工作的顺利开展提供了法律保证。三、加大力度，集中整治在这次专项整治活动中，我们根据《中华人民共和国食品安全法》、《餐饮服务许可管理办法》、《餐饮服务食品监督管理办法》等法律法规要求，重点对证照不齐全，无证经营，索证索票管理不规范，餐具消毒不严格等存在安全隐患的餐饮单位进行了监督检查。通过整治，绝大多数餐饮单位都达到了证照齐全，消毒制度健全，消毒设施完好，操作程序规范，有防蝇、防鼠、防尘、防潮设施。由于早、夜餐饮市摊点数量多，分布广，流动性大，各摊点普遍存在从业人员健康证明持证率不高，个人卫生意识差，环境卫生差等因素，整治难度较大，为实现预期整治目标，我所卫生监督执法人员早出晚归，早上六点上班，晚上11点下班.针对存在问题，向经营户发放《流动摊点食品安全承诺书》，要求经营人员增强个人卫生意识，着工作服上岗，不留长指甲、长头发，不佩戴首饰，对餐具消毒不到位的经营户限期改正，要求使用符合卫生要求的食品包装纸或包装袋。通过检查，一是摸清了夜市摊点底数，做到底数清楚，目标明确；二是摊点基本符合《食品安全法》要求，业主做出了食品安全承诺，无健康合格证明的要经过健康检查，并责令其取得健康合格证后方可上岗；三是各夜市摊点基本做到从业人员着装统一，车灶干净，按位摆放，垃圾进筐，污水进桶。在这次监督检查工作中，全体卫生监督员在执法过程中统一着装、文明用语、亮证监督，做到了文明执法，公正执法，严格执法，树立了卫生执法人员的良好形象。通过专项整治，规范了从业户经营行为，维护了广大群众的健康权益。

篇六：银行巡视整改个人对照材料

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　　银行巡视整改报告

　　篇一：参加银行总行巡视工作心得体会

　　参加银行总行巡查工作心得体会20XX年，我作为基层

　　行的一员，非常荣幸参加了总行巡查工作，在巡查三组负责内控

　　管理和会计财务管理方面的检查，

　　前后对xx中心支行、

　　XX中心支行进行了巡查，对xx分行、xx分行进行了巡查跟踪评

　　估，撰写了xx营管部和xx分行的跟踪评估报告和巡查三组的年

　　度工作总结，使我对银行省会中支及分行级机构的业务运转、内

　　控建设、履职情况和总行直属企事业单位经营管理等情况有所了

　　解，开阔了视野，丰富了知识，促进了理解，收获颇多。我十分

　　珍惜这次学习实践的机会，在组长、副组长严格严谨的工作作风

　　带领下，美满完成了全年各项巡查工作任务。下面就力求做好巡

　　查工作谈几点个人的熟悉和体会。一、加强学习，扎实做好前期

　　预备巡查不同于一般性的业务检查，对我而言可谓是全新的工作，

　　因此，必须努力学习，领会人民银行的巡查工作精神和要求，熟

　　习总行的相干规章和制度，全面了解被巡查单位的整体情况，才

　　能使自

　　己夯实巡查工作的基础，提早进进角色，承当起领导分配的工作任务。（一）

　　学习文件进步熟悉，做好思想上的预备。一是进步对巡查工作重要意义的熟悉。

　　通过学习中共中心、总行党委关于展开巡查工作的条例和文件规定，我熟悉到

　　巡查工作对进一步加强党内监督、加强领导班子和干部队伍建设、推动各项经

　　济金融重大决策的贯彻落实、增入党风廉政建设和反***工作的深进展开，都具

　　有十分重要的意义。总行巡查组的任务就是协助总行对被巡查单位进行一次全

　　面体检，充分了解情况、发现题目，确保巡查监督的客观真实正确，为总行领

　　导决策提供正确可靠的信息和根据。只有熟悉到巡查工作的重要意义和任务要

　　求，才能从思想

　　XX度重

　　视，严格要求。二是加深对巡查工作操纵规程的熟悉。我认真研读和学习了总

　　行领导在历次巡查工作会议和巡查培训班上的讲话和《巡查工作操纵手册》，

　　掌控巡查工作重点和主要内容，充分熟悉到巡查工作严格严谨的工作纪律和操

　　纵规程，促使我在巡查工作中按规行事，坚持原则，廉洁自律。

　　（二）学习制度掌控政策，做好巡查根据方面的预备。根据总行对20XX

　　年巡查工作的安排，针对巡查工作中可能触及到的业务内容，我主动向本单位

　　及分行纪委和内审部分的同道请教求援，广泛搜集学习总行相干内部控制和会

　　计财务管理等方面的制度、文件和规定，熟习政策掌控尺度，力求找准题目不

　　走弯路，从而进步巡查核对工作的实效和质量。

　　（三）浏览大量巡查资料，做好各项案头预备。一是认真学习总行对被巡查单

　　位的上期巡查反馈意见和工作底稿，全面了解被巡查单位的整体状态。二是学

　　习浏览被巡查单位的各类巡查汇报材料和最近几年工作总结，了解把握被巡查

　　单位的主要工作情况和对前期巡查发现题目的整改工作情况，便于自己有针对

　　性地拟订分组谈话提纲和检查方案等，提早进戏。三是学习鉴戒审计署特派办、

　　财政专员办和内审部分的审计结论与成果，使自己对被巡查单位以往或当前存

　　在的内控及财务管理方面的主要题目有一个大致了解和熟悉，以便拟订巡查现

　　场检查的重点和切进点。

　　篇二：营业厅服务整改报告营业厅服务态度整改报告针对我厅因服务态度

　　问题引发用户投诉，我认为作为秦淮雨花营销中心和公司的中心厅，

　　应该起到标杆值的作用，是其他营业厅的榜样，我厅已召开专项会议认真

　　反省此事，现将整

　　改措施报告如下：

　　（1）全体人员进一步提升服务思想意识，积极响应客户需求，不得有漠

　　视问题、置之不

　　理的情况发生，针对移动口号“微笑服务，满意

　　100”，

　　进行服务方面的培训，做到人人满意，

　　满意人人的共鸣。若引发服务态度投诉，除按考核要求

　　扣分外，责任人必须在营业厅会议中

　　进行整改，若当月引发两笔服务态度投诉，除考核外同时纳入员工成长档

　　案。

　　（2）要求全体人员统一口径，认真执行首问负责制，主动热情，不得

　　以任何借口推倭、

　　拒绝、搪塞客户或拖延处理时间。含糊不清的一定要咨

　　询班组长，造成不能盲目的随意回答，

　　避免在向客户提供服务过程中出现相互推诿，相互扯皮的问题，不断改善

　　▲

　　服务提高质量。（3）值班经理必须在大厅进行现场管理，有效协调人员、设备、物料，

　　出现客户投诉需

　　理标准、大堂经理服务标准及营业网点常用文明用语和服务禁语，树立员工

　　“用心服务，从我做起”、“服务第一”的意识。二、全面排查问题，及时落实整改措施。针对日前上级检查中存在工作期

　　间员工使用电脑玩纸牌游戏的问题，营业厅开展了全面自我排查，认真检查员工在工作

　　中是否存在不符合规定的行为，杜绝一切不规范行为。将所有工作电脑中的游戏软件全部删

　　除，防止发生工作期间员工玩游戏等情况。通过对违规问题召开专题分析会，提出改进措施，

　　坚持“四不放过”的原则，使全体员工受到教育，从中吸取教训。三、加强营业厅环境整治。2月份，对营业厅的卫生、整体环境进行了一次彻底整理；营业厅内展柜、宣传品的摆

篇七：银行巡视整改个人对照材料

　　一合规风险管理总体情况201x年上半年为进一步牢固树立安全第一安全促效益的观念积极有效推进案件防控和安全年风险防范工作我支行制定并下发了支行201x年安全年公司业务条线专项检查计划认真梳理201x年以来的各项业务检查如内控工作专项检查对201x年末有余额以及201x年以来新发生的存单质押对公授信业务对保理业务到期检查对201x年全年外汇业务省级财政国库集中支付业务的检查每月贷后团队对贷后管理情况进行统计通报等检查涵盖对公条线各部门业务范围广包括各类专项检查定期和因需检查相结合力争及早发现各项业务中的问题并及时纠正防患于未然

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　　银行员工自查自纠报告

　　篇一：银行自查自纠整改报告中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征求意见、自查自纠等阶段。为确保此项工作不走过场，取得实效，我行对征求到的意见和建议进行认真梳理汇总，高度重视，认真查找原因，研究整改措施，积极抓好整改，务求取得实效。现将整改工作的有关情况报告如下：一、高度重视，认真对待今年以来，民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义，根据系统统一安排，结合单位实际，及时制定了年度行评工作方案，分阶段明确了工作重点，成立了领导小组，扎实有效地开展了一系列工作。针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表提出的意见和建议，我行高度重视，认真对待，一是迅速召开会议，统一思想，提高认识，端正态度，确定整改的重点内容。二、明确责任，量化任务按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求，主要领导亲自抓，分管领导各负其责，各部室具体负责各自业务范围内的整改工作，各部室负责人为具体责任人，明确整改标准和整改时限，确保整改各项措施的落实。

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　　三、一边抓整改，一边抓巩固行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢，客户等待时间长上，我行对此进行了

　　迅速整改，八月份我行新装修营业厅已投放使用，从而结束了长达三个月临时营业场所，新增设了2个柜员窗口，新营业厅环境优美，

　　设施齐全，与临时营业场所相比有了全面改观。同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵，要

　　求，各个岗位服务到位，完全按照我行服务标准严格执行，每天对服务进行检查，对发现的

　　服务问题及时进行处理，若属于员工的问题进行重罚；全面加强技术练兵工作，制定技术练

　　兵方案，对于能手级员工进行重奖，对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。经过整

　　改我行服务水平得到全面提升，客户满意度大大提高。今后，我行要把整改主要内容目标化、

　　制度化，对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改，常抓不懈。力求通过整改，解决

　　好我行工作作风中存在的一些实际问题，进而推动整体工作，通过整改收到实实在在的效果。中国银行股份有限公司民权支行二○○九年八月八日篇二：银行行风评议自查自纠报告银行行风评议自查自纠报告我支行行风建设工作坚持以党的三个代表重要思想为指导，按照镇党委镇政府行风工作

　　的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度，

　　提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业

　　作风得到明显改善。

　　一、认识明确，高度重视，积极安排部署。组织召开支行员工会议，围绕本支行行风建

　　设工作进行了专题部署。并安排我支行营业主管为行风监督员，认真制定了一系列措施，确

　　立了谁主管、谁负责的工作目标，将目标任务进行细化、量化、硬化。全行形成了上下联动，

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　　创先争优，整体互动的氛围。

　　二、完善措施，狠抓落实，加强服务精神教育，提高全行员工自觉性，我们紧紧围绕转

　　变服务理念、改善服务态度、提高服务质量这个主题，结合治理服务水平专项工作，在全行

　　深入开展了思想教育和树立金融行业新风尚教育，全行层层动员，上下宣传，利用晨会、周

　　例会强化服务教育，使全行工作者树立了爱岗敬业、诚信立业的服务理念。

　　2、深入开展行风评议，完善行风监督机制。以客户意见薄为基础接受社会和客户的意见

　　和建议，召开行风监督征求意见座谈会，多层面、广范围的开展自查自纠，制定出了整改方

　　案，对征求到的意见和建议梳理归类，限时整改。通过行风评议活动，促进了服务质量和管

　　理水平及工作效率的提高。

　　3、落实便民服务措施，努力提高服务质量。我们把人民群众满意不满意作为衡量工作实

　　效的标准，一切为了客户，一切方便客户，保障客户利益，收到了良好的社会效益。我们在

　　全系统全面推行首问负责制，谁的客户谁接待谁负责，在第一时间段内给客户以满意明确的

　　答复。大堂设置了咨询服务台和便民服务台，充实了人性化服务内容。

　　4、建立信息公示制度，拓宽社会监督渠道。推行行务公开制度，并在营业厅显著位置公

　　示“为民服务创先争优服务监督牌”并公示举报电话、等接受群众监督。通过不断深化公开

　　内容，丰富公开形式，提高公开质量，增强公开实效，拓宽社会监督渠道，增加服务工作透

　　明度。尽管我们在金融行业作风建设、服务质量管理方面做了大量而有效的工作，确实也取得

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　　了一定的成绩，但仍存在一些突出问题，根据我们层层自查和客户意见薄登记结果的反馈，

　　主要表现在：一是服务态度方面，存在服务不主动、不热情、不到位现象；二是工作管理方

　　面，存在一些流程落实不到位现象，办业务程序方面不清晰，客户盲目办业务；三是存在沟

　　通、告知不到位现象；四是安全保卫宣传工作有待加强。针对存在的问题制定整改措施如下：

　　（一）服务不主动、不热情、不到位问题

　　1、加强职业素质教育和培训。培训内容重点是爱岗敬业、服务礼仪以及客户沟通；培训

　　重点人群是前台柜员以及新入行工作人员。

　　2、创新机制，开展特色服务。我行以确保客户资金安全为前提，改变工作思路，完善服

　　务流程，推出一系列人性化特色服务，满足群众服务多层次、多方面的需求。

　　3、加强大堂服务，分流等待客户。在办理业务高峰期，大堂经理应及时与柜台沟通，增

　　加窗口，教会客户使用自助取款机及时分流客户。

　　（二）加强员工工作管理问题

　　1、严格执行以岗位责任制为中心内容的各项规章制度，认真履行各级各类人员岗位职责，

　　严格执行各种操作规程。

　　2、加强制度管理，层层落实责任。支行长，营业主管具体负责本行员工的考核，进一步

　　加强层级管理，做到工作到位，责任到人。改善营业厅环境问题；加大巡查力度；加强对保

　　洁工作人员的培训和考核，重申保洁管理制度，保持厅堂干净卫生整洁。

　　（三）沟通告知不到位问题要充分告知，即客户在办理业务过程中的需要了解和知道的各种事情都要进行告知。建

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　　立和完善沟通制度、投诉处理制度，及时受理和处理客户投诉，定期收集客户对服务中的意

　　见，及时改进。严格落实服务质量和与安全责任制和责任追究制。

　　（四）安保宣传工作需加强问题一是对客户加强安全告知，多说一句话提醒客户注意个人资产安全；二是加强巡视，尽

　　量避免危险事故现象发生；三是加强与镇派出所的沟通联系，共同维护好银行的安全环境。我支行建立行风工作长效机制，对行风工作长抓不懈，防止行风问题的反弹回潮。让群

　　众真正感受到行风评议带来的效果，推进邮储银行辛安镇支行行风建设上一个新台阶。篇三：

　　银行合规回头看自查自纠报告“合规建设回头看”自查自纠报告“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。合规是风险管理的要求，对我们金融行业而言，

　　就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。201X年，结合第八个“安全年”

　　工作要求，省分行继续推进合规教育活动，我支行结合自身实际情况，在部内开展了形式多

　　样的主题教育和业务检查，通过开展合规学习教育和自查自纠，增强风险控制意识，强化合

　　规经营理念。现就“合规建设回头看”自查自纠工作报告如下：

　　一、合规风险管理总体情况201X年上半年，为进一步牢固树立“安全第一，安全促效益”的观念，积极有效推进案

　　件防控和“安全年”风险防范工作，我支行制定并下发了《**支行201X年“安全年”公司业

　　务条线专项检查计划》，认真梳理201X年以来的各项业务检查，如内控工作专项检查，对201X

　　年末有余额以及201X年以来新发生的存单质押对公授信业务，对保理业务到期检查，对201X

　　年全年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查，每月贷后团队对贷后管理情况进行统

　　计通报等，检查涵盖对公条线各部门，业务范围广，包括各类专项检查，定期和因需检查相

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　　结合，力争及早发现各项业务中的问题并及时纠正，防患于未然。同时，不放松对人员因素

　　的合规检查，从领导到员工，开展一系列的合规教育和培训，如“每季一课”、“一班一讲一主题”教育、晨会案例学

　　习、专题座谈会等，开展公司条线合规制度建设，树立合规文化。

　　二、合规回头看制度建设及落实情况

　　（一）管理层高度重视，以身作则，发挥旗帜带动作用。结合领导人员“每季一课”要求，**副行长作了题为《学**、明**、守规范》报告，对

　　公司业务条线各部门的全体工作人员及部门对公客户经理进行了一次廉洁从业教育，并与与

　　会人员重温了**行关于廉洁自律和合规从业方面的有关规定和要求；支行领导班子成员、各

　　部门主要负责人参加省分行组织的领导人员廉洁从业教育辅导讲座。在日常工作之余，各部

　　门领导人员还通过自学，按时完成廉洁从业各项规定学习任务，深入思考和积极践行，重点

　　掌握“四十五个不准”的涵义，全面提高自己的廉洁自律意识。

　　（二）落实日常合规工作，使合规工作基础牢靠，扎在实处。持续开展“一班一讲一主

　　题”教育，大力宣传“安全年”活动的有关要求，部门及团队负责人定期召集开小组讨论会，

　　加强沟通，及时了解了员工思想动态，部署工作，提出合规要求，切实提高全体员工的安全

　　合规的意识；金融行业各项政策及管理办法更新很快，需要及时向部门各岗位传达最新的办

　　法并组织学习，例如银监会最新要求，流动资金贷款支用单笔超过1000万元的，必须采用受

　　托支付方式，而原来是以3000万元为标准；按照各部门业务开展阶段分工，营销岗严格按照各项业务操作规定开展新业务，贷后管理部门落实新发生业务的首次信

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　　贷检查、存量业务的季度定期检查，每月对公司类贷款客户档案进行检查，并且每月对对公

　　贷款贷后管理情况进行总结及通报，使得各项业务开展有章可循、控制化、反馈化、规范化；

　　根据要求，与部门员工签订了《**支行营业场所社会治安综合管理、消防安全及安全生产管

　　理工作目标》、营业场所安全员及义务消防员》责任书，并且外请消防部门专业人员组织安全

　　培训。

　　（三）组织合规自查自纠，排除隐患，向安全要效益。一是团队内部自查和外部各类检查相结合，严格按照制度要求，发现问题，不论大小，

　　如实通报，最大程度地挖掘各类潜在问题，才能防患于未然，疏漏或者对一个小的细节问题

　　忽视大意，就可能会造成巨大的危害，千里之堤，溃于蚁穴，充分说明了这个道理。二是整

　　改查出问题，坚持“不放过”原则，明确责任，逐一落实，比如支行开展的员工积分制度，

　　定期召开积分人员参加培训，解疑各类问题，让员工知其所以然，从根本上纠正了各种不合

　　规现象。三是开展员工违规行为排查，主要针对商业贿赂、虚开账户和客户资料遗失等重大

　　违规，及时掌握员工行为动态。

　　（四）开展合规制度建设，建设合规文化，不断改进创新工作。一是落实日常学习制

　　度，督促员工定期更新自身合规知识框架，保证合规工作的常态化，如******、“《****支行

　　201X年“安全年”活动方案》“等各项合规教育文件，提高合规业务水平和案件防范能力，推动支行整体的风险管理能力建设；二是各团队根据需要，对分工范围内

　　业务流程的创新、优化与修改，适应的内外部环境变化要求，如我支行门制定了《**支行贷

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　　后管理工作考核办法》，《**支行中小企业贷后管理办法》，明确各项管理要求，使合规工作有

　　制可循，有规可依，也便于考核工作效果，通过二次绩效分配积极反作用于员工，努力达到

　　考核办法的要求，形成制度化的治理机制。三是树立榜样，每季度评选出“合规之星”等，

　　适时组织合规经验交流，制作平面展板加强宣传，强化合规意识。四是进行合规考核制，将

　　合规工作与二次分配绩效联系起来，使合规建设与员工收益挂钩，引导员工主动参与合规建

　　设。

　　总体上，大部门下的团队细致化管理、责任到人、业务流程的有机衔接、内外部检查结

　　合、基础工作与改进工作并进的方式，增强了风控意识，规范经营。让合规作为经营的一项

　　基本前提条件和重要组成部分，力求覆盖到每一项业务环节上，渗透到每一位员工心中，不

　　仅要做到“有规可循”，还要做到高层发动、基层响应，由上至下垂直落实，使每位员工都成

　　为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，在全行推行诚信、正直的行为准则，确立为客

　　户提供最佳服务。

　　三、发现问题与下一步措施本次自查自纠主要发现两大问题，一是每月对对公贷款贷后管理情况进行了检查及通报，

　　并对一季度客户经理贷后管理工作进行了考核并通报。检查中，发现存在良好欠息和产品覆

　　盖率不达标等问题，目前已在落实整改中；二是发现个别对公客户经理工作台存放大量客户回单及已加盖企业公章的重要空白凭证，经过培训学习，此问题已经基本解决。下一步我支行将采取三大措施，一是业务条线应主动进行日常和定期的合规性自查，主

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　　动向合规部门提供合规风险信息，积极支持、配合合规部门进行合规风险监测和评估。二是

　　开展有效的合规培训和教育，包括对新入行员工的合规培训和合规测试，以及所有员工的定

　　期合规培训等。三是培育合规文化。进行持续的渗透教育；鼓励基层员工及时发现和报告合

　　规隐患及风险；及时总结具体操作中的经验做法，加强合规文化的有效传承。篇四：201X自

　　查自纠整改报告201X自查自纠整改报告

　　第1篇：民主评议政风行风自查自纠及整改情况报告根据《xx县关于开展201X年度民主评议政风行风工作实施方法》和市分行《关于201X

　　年度全行民主评议政风行风工作实施办法》，在纠风办的具体指导下，我行全面启动民主评议

　　政风行风工作（以下简称行评工作），扎实有效推进全行政风行风的自查工作，并对自查中发

　　现的问题及时进行整改，政风行风建设取得阶段性成效。现将我行开展行评及整改工作的有

　　关情况汇报如下：

　　一、主要经营管理情况

　　（一）主要经营情况（截止7月末）

　　1、累计投放各类贷款29987、50万元，同比增加16270万元，各项贷款余额86679、65

　　万元。

　　2、累计收回各类贷款58800、50元，其中粮食政策性财务挂账贷款16825万元，准政策

　　性贷款30880、50万元，产业化龙头企业贷款8800万元，县域城镇建设贷款1825万元，农

　　业小企业贷款350万元，仓储设施贷款120万元。

　　3、日均存款15377万元，同比增加3027万元。

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　　4、完成中间业务收入40、56万元，占全年计划76%。

　　5、贷款利息综合收回率94、5%。

　　6、实现账面赢利1258、25万元，占全年计划的70%。

　　7、清收不良贷款30万元。

　　8、上缴利税307万元。

　　（二）人力资源状况

　　我行现有员工19人，平均年龄41岁，党员12人，具有全日制大专以上学历9人，员工

　　的学历结构、年龄层次和综合素质不断优化并持续向好。管理层由3位高级管理人员组成，

　　均具有10年以上经济、金融和管理工作经历，经营管理经验丰富。

　　（三）主要客户群体

　　目前，我行开户企业40家，贷款企业35家。客户群体以优质农业产业化龙头企业和涉

　　农中小企业客户为主，客户基础稳定。

　　（四）主要职责、业务范围和服务农发行主要职责是按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集资金，

　　承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服

　　务

　　农发行坚决服从和服务于国家宏观调控，全面落实国家各项强农惠农政策，把实现良好

　　的社会效益作为最重要的价值追求。目前，形成了以支持国家粮棉油购销储业务为主体、以

　　支持农业产业化经营和农业农村基础设施建设为两翼的业务发展格局，初步建立现代银行框

　　架，经营业绩实现大发展，有效发挥了在农村金融中的骨干和支柱作用。

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　　二、积极开展政风行风评议工作自接到市分行和xx县文件关于民主评议政风行风工作以来，刚开始，我们对此认识不足，

　　重视不够，存在一些问题，后来在县纪委领导和纠风办亲临的指导下，我行对行风建设工作

　　十分重视，精心安排，认真组织，扎实推进行评各阶段的工作。从加强银行从业人员行为准

　　则教育、转变工作作风、提高服务质量入手，坚持面向社会、面向客户开门评议，坚持行风

　　建设与社会评议相结合，内部管理与社会监督相结合，突出制度建设，注重整改成效，促进

　　本行建设与社会需求和谐一致，力求形成常态化工作机制和良好的工作作风。

　　（一）高度重视，加强领导为深入贯彻落实上级关于201X年度民主评议政风行风工作的意见和实施办法，支部高度

　　重视。为保证组织领导，成立了以行长为组长政风行风评评工作领导小组，确保行评工作的

　　有效推进。

　　党支部多次就行评工作进行讨论研究，为确保行评活动的贯彻落实，提出了具体要求：

　　一是要求把行评工作摆到重要议事日程，认真落实对外服务承诺，提升服务质量，加强检查

　　督促，主动接受监督，确保行评工作健康有序进行；二是要求统筹兼顾开展行评工作，树立

　　全局观念和责任意识，既不能脱离经营工作孤立抓行评工作，又不能因为任务重、工作多而

　　不认真开展行评工作，要结合全行开展的优质服务年活动，做到统筹兼顾，以行评工作为契

　　机，通过行评工作查找、发现业务发展和内控管理中存在的问题，制订和落实具体的整改措

　　施，提高服务效率和服务水平，提升市场竞争力，切实转变工作作风，促进业务发展；三是

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　　强调要严格遵守纪律，对违反规定的，要依照有关规定给予责任人严肃处理，并追究责任。

　　（二）广泛发动，精心组织一是组织召开动员大会。在全行干部职工参加动员大会上，行长对行评工作进行了动员

　　和部署。二是对内对外公开服务承诺。以实际行动开展行风建设、接受社会监督、推行优质

　　服务。三是在全行广泛开展优质服务年活动、合规教育活动等，通过这些活动不断规范员工

　　的职业操守，提高窗口服务水平和全行案件风险防控水平，深入推进行风建设。

　　（三）广征意见，开门评议通过多种渠道，我行广泛征集广大客户的意见，实行开门评议。一是通过各种宣传渠道

　　公示投诉电话，通过电话渠道征集意见。二是在营业网点设立意见箱、意见簿，开展客户满

　　意度调查，现场征集意见。三是召开客户座谈会，通过面对面交流征求意见和建议。

　　（四）全面部署，整体推进一是强化服务理念，切实提高干部职工对行风建设的认识。倡导至诚服务、有效发展、

　　篇二：201X银行个人自查报告

　　例1

　　为贯彻总行关于行风建设的有关安排，我们分行营业部在行长的带领下对我机构各方面的日常工作进行了全方位的自查，通过大家的共同努力，已经对其中业已发现的问题进行了有效整顿，银行个人自查报告。为了改善今后的工作质量，提高今后的工作效率，更为了以此为戒，警示自我，本人将在此次自查过程中发现的问题归纳如下：

　　第一，由于长期处于高度紧张的工作状态，自己放松了对服务的要求，遇到业务高峰期，容易引起烦躁心理，导致服务质量下降。

　　对于标准化服务中要求的站立服务、微笑服务以及唱收唱付标准服务用语的使用都做的不够。通过自查，我决定从提高自己的思想认识入手，进一步提高自我的服务规范化意识，严格要求自己从即日起按规范化服务的标准为客户服务，争做服务之星。

　　第二，创新意识不足。

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　　通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作，而对营业部整体的规划以及其他员工的关心和帮助做的还有所欠佳。作为一名老员工，在工作中不仅要做好自己的本职工作，更重要的是要有能组织整个机构条理工作的能力，以及做好本机构与其他部门的协调能力。特别是自己做为一名党员，在工作中一定要起到模范带头作用，成为领导工作中的好助手、部门工作中的业务骨干、同事工作中的好榜样。

　　第三，思想有所松懈，学习意识不强。

　　首先是学习理论不够，不能真正做到在干中学，在学中干。其次是学习的自觉性不高。虽然平时比较注重学习，集体组织的各项活动和学习都能积极参加，但平时自己学习的自觉性不高，钻不进去，学习的内容不系统、不全面，对很多新事物、新知识的学习不深不透，不能精益求精。工作一忙就对业务的学习和技能的训练有所放松，导致近来自己的业务技能水平没有显著进步，

　　第四，独立解决问题的能力欠佳。

　　遇到问题习惯于求助别人而不愿自己钻研。这就需要我在今后端正学习态度，严肃对待自己思维方式的拓展。在问题前面先要求自己对其有个认知和思考，并在有必要时将其记录下来，在不影响工作的前提下，尽量尝试自身解决问题，一回生两回熟，现在面对的各种问题就是将来提升自身能力的种种财富。更可以以自身的转变为新员工树立榜样，为他们解决同样的困难，成为他们的95568。

　　第五，工作积极性下降。

　　长期而枯燥的会计工作导致自己工作积极性的下降。对于工作中的压力，有时容易产生抱怨心理，而不能很好的想办法解决问题。这主要是自身精神方面的主观认识依然存在缺陷，虽然有客观因素的存在，但作为一名合格的员工，应在自己出现此种状况的情形下，清醒把握尺寸。我个人认为应该建立一种工作的节奏和安排，在状态好坏的不同中，处理不同的工

　　作，学会劳逸结合。更应该在情绪不高的时候，主动寻找领导交流，接受精神上的教育和洗礼，拓宽自己的眼界和思路，明白问题出现的价值。

　　当然，我们依然值得改进目前业已出现的问题，更依然有尚未发现的问题存在，这就需要我们怀着良好的职业操守，本着实事求是的职业作风，在困难面前不要害怕，在问题前面不能退缩，树立四多(多看，多想，多学，多做)精神，扎实自己的业务素质，努力通过一系列类似与此的自查、互查活动完善自身。我个人相信，这就好像一种人生的个贷等比还款，问题和代价好比本金和利息，一开始可能我需要付出足够的本金和相应的利息，而随着岁月的过往，需要偿还的负债会越来越少。是的，适当给自己一些压力，才能创造动力;及时发现问题，才能解决问题。也许我现在还无法走在问题的前面，可我已经产生这种意识，这就是一种进步，相信这也是此次自查的目的所在。如果每个民生人都能产生这种转变的意识，原本强大的我们便在未来更加值得期待。

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　　例2

　　为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》(银监通[201X]6号)、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发[201X]17号)和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案(银监办发[201X]77号)精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件，通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

　　一、牢固思想防线。

　　本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。

　　一是提高政治意识。能够深入学习三个代表重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到干一行、爱一行、专一行，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

　　二、恪守规章制度。

　　一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符;严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到六无标准;遵守钱帐分管和四双制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严

　　格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实三防一保;认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

　　三、严谨工作、生活作风。

　　在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个实字。工作不搞形式主义，不作表面文章;上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有;汇报工作敢说真

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　　话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个细字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解;严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个快。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个严。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

　　生(来自::银行员工自查自纠报告)活作风上，能够牢记自重、自省、自警、自励的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立平凡意识，忠于平凡岗位，保持平静心态，甘于平淡生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

　　四、存在问题。

　　一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含;业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班;许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，四双制度落实不够全面等。

　　五、今后的努力方向。

　　一是始终坚持抓学习，不断为自己充电，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。

　　篇三：银行员工行为排查自查报告

　　201X年员工行为排查自查报告

　　为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下：

　　一、排查教育活动。以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了《员工违规行为处理办法》和《双十禁》学习教育活动。

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　　二、排查方式。

　　1、采取上评下和员工互评的方式，填写《员工行为排查预警表》针对员工兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项21个方面进行全面排查。

　　2、通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。

　　三、重点排查内容。1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动；2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异常波动；3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系；4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。

　　我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。

篇八：银行巡视整改个人对照材料

　　巡视整改个人发言提纲三篇

　　巡视整改个人发言提纲篇一按照此次专题民主生活会要求，商丘中支党委紧扣"加强党的建设，严守党的纪律，从严管党治党"主题，聚焦巡视发现问题，认真组织学习研讨、广泛征求意见建议、深入开展谈心谈话，对党委班子存在的全面从严治党方面的突出问题进行了深入查摆，深刻剖析了问题产生的原因，明确了今后的努力方向和整改措施。现将党委班子对照检查情况报告如下：一、存在的主要问题商丘中支党委班子自始以问题为导向，先后通过群众提、自己找、集体议等形式，并结合分行巡视、上级行检查等情况，深入查摆了领导班子在全面从严治党方面存在的问题。具体如下：（一）加强党的建设方面1.党建基础工作有短板。近年来，党委班子虽然层层建立了党建工作责任制，看起来党在管党治党，但在一些环节上落实得还不够好、不够实，没有管到位上、严到份上。如，此次征求意见，有同志提出要加强党支部建设，强化对各部门党建工作的监督检查力度。这表明，班子成员对各支部党建工作督促、指导力度不够，检查业务工作多、检查党建工作少，落实管党治党主体责任不够细致，层层传导压力不到位。2.会议制度落实有偏差。主要表现在：片面认为党委会就是用来"抓中心议大事"的，对工作中的一些"小事"和具体事务可以通过行长办公室部署落实，对预算分配方案、班子成员分工、先进集体和先进工作者等事项未在党委会集体研究。分行巡视明确指出了该问题。表明党委班子对会议制度学习不到位，掌握了解的不透彻。3.理论指导实践有差距。表现在中心组学习上，班子成员参加集体学习的时间多，坐下来共同讨论、研究的时候少，研讨报告的深度不够，与业务工作结合的

　　不够紧密，调查研究报告被上级行党委批示的不多。此次征求意见，有同志提出了这一点，班子成员也都意识到了。这表明，党委班子在学习型领导班子建设上还有待加强，学习成效还需要深化。

　　4.党建工作合力有不足。近年来，虽然党委班子一直坚持党建工作与中心工作同谋划、同考核、同部署，但在落实过程中，仍然存在党建与业务工作脱节、分工不够明确、协作不够通畅等问题，影响了党建工作齐抓共管格局的形成。征求意见时，有同志提出了这一点。表明党委班子在坚持上下联动，一级带着一级干、一级做给一级看，层层压实党建责任方面还需要加强。

　　5.干部队伍建设有欠缺。主要表现在：对个别部门负责人及部分重要岗位人员长期未交流、长期借调县支行人员等问题，党委班子虽然意识到了，但没有下大力气及时予以解决，一定程度上影响了干部职工干事创业的热情。这个问题，分行巡视时明确指了出来。这表明党委班子

　　在岗位人员管理和干部队伍建设上还有待加强。在交流谈心时，职工对强化岗位交流、帮助全面发展等都有所反映。

　　（二）严守党的纪律方面6.纪律规矩执行不够严格。近年来，党委班子研究修订和完善了一大批管人管权、规范费用支出的各项制度，并分别于20__和20__年开展了"学习新规落实新规"和"守纪律讲规矩"大讨论活动。但在实际工作中，仍然存在纪律规矩执行不够严格的现象。比如，去年分行巡视发现的20__年在会议费中列支招待费问题、20__年1-6月无公函接待问题。虽然此后该类问题被杜绝，但也表明党委班子对新常态的学习、适应慢了半拍。7.岗位（廉政）风险防控存在漏洞。主要表现在党委班子对制度执行情况的管理监督还不够到位，仅仅抓在了"严"的面，还没有抓到"细"的点。比如，去年分行巡视，暴漏出财务制度执行不到位、存在风险隐患问题。又如，分行巡视发现的个别时间货币发行管理未按制度操作问题。表明党委班子在抓管理和监督上还有缺位，这一点，班子成员都有深刻认识。（三）从严管党治党方面

　　8.党建统领作用不够突出。近年来，虽然班子成员对"把抓好党建作为的政绩"都有深刻的认识，但实际工作中，仍然存在党建工作和业务

　　工作不平衡的问题，个别党委成员认为一天忘了从严治党，不会出什么问题，而具体业务一天不做，就可能立马出问题，认为管党治党非常重要却未必特别紧急，在业务上花的精力多，党建上花的精力少。这表明，党委班子落实党建工作统领发展全局的本领还有待提升。征求意见时，干部职工对此也有所反映。

　　9.党员教育管理不够细致。主要表现在党委班子虽然能够通过行长接待日、行长信箱等听取职工意见建议，坚持带头上党课，开展党员干部在企业兼职、职工参与非法集资排查等，但经常走出去，面对面、一对一交流思想状况的时候少，对职工想什么、关心什么了解掌握不透，对职工存在的问题和消极情绪缺乏引导教育。去年，辖区出现了退休人员工资被法院强制执行、县支行人员涉嫌违法被公安拘留等问题。今年，巡视整改过程中又发现了漏缴党费问题。表明党委班子在党员教育管理方面存在不经常、不到位，沉不到底、生不了根的问题。

　　10.依法行政意识不够牢固。去年，党委班子在辖区开展了"法治央行建设年"活动，也组织举办了几期依法行政专题培训班，但在实际工作过程中，有时还不能把依法行政各项要求落实到每一项工作。比如，去年分行巡视发现的行政处罚偏松、应检查未检查、检查程序不规范等问题。说明班子在抓依法行政、依法治行方面还停留在强调部署上，检查落实力度还有待加强。

　　11.内部监督制约不够到位。去年，郑州中支对商丘中支进行"两个加强、两个遏制"专项检查，发现了"异常报账现象",目前，该问题正在调查处理。分行巡视也指出了该问题。表明党委班子在财务管理上还存在薄弱环节，内部控制还存在漏洞，党委主体责任和纪委监督责任落实还不够到位。

　　二、产生问题的原因分析商丘中支党委领导班子之所以存在上述这些全面从严管党治党方面的问题，具体分析主要有以下四个方面的原因。（一）理论学习主动性不足致使理想信念不够坚定。商丘中支班子都是受党培养了几十年，在人民银行工作锻炼了几十年的干部。经过去年群众路线教育实践活动和"三严三实"专题教育的洗礼，大家都在理想信念的认识和树立上有了质的飞

　　跃。但由于事务性工作较多，能深入持久的加强理论学习仍旧不够，特别对马克思主义、_思想和中国特色社会主义理论体系的原著精研细读的较少，对习总书记系列讲话与党史国史关联起来系统学的较少，导致思想境界跟不上，理论指导工作的实效不强。对于怎样用党建统领发展全局来谋划工作、解决问题还缺乏长远性的研究。特别对总分行政策要求的学习转化还不够精准，推动工作与全面从严管党治党的站位高度还有一定差距。

篇九：银行巡视整改个人对照材料

　　银行整改报告格式

　　银行整改报告格式篇一:关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风险排查工作的整改报告201X年3月14日至201X年3月23日，XX联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部201X年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》(农商行发[201X]130号)，接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下:1)我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。2)我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。3)我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件A4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。4)我部近日已对201X年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对201X年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。5)我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。6)我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。7)我部将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。8)我部对ATM长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。9)我部对ATM吞没的

　　银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。10)我部已于201X年3月11日将201X年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。11)我部自银行

　　卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作:

　　1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险;二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作;三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对ATM的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。篇二:

　　服务整改报告服务整改报告一直以来，我们XX银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在6月26日，北京分行也组织了篇八:某分行会计检查整改报告某分行关于季度会计检查的整改报告A分行:根据《XX分行201X年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织XX分行营业部、B支行、B支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下:

　　一、组织工作2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，XX营业部、A支行、B支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。

　　二、整改措施及整改完成情况(一)加强会计业务培训，提高会计人员风险意识针对“会计人员风险意识淡薄”“查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、XX行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。(二)加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由B行二级主办c接替zx担任B支行会计主管。Zx调回XX分行工作，主要负责票据管理等重要职责。E支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次人员

　　调整是为了充实XX营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。

　　(三)建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。具体为:

　　各机构会计主管梳理本机构会计人员岗位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。

　　(四)优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的措施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，会计工作才能避免出现纰漏和风险。近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印鉴卡使用管理流程进行了规范，

　　(五)提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督针对“检查问题整改不到位”“屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求:

　　一是检查突出重点;二是违法必究。突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行:对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移。(六)整改完成情况本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对201X年11月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系，目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。三、处罚情况XX分行给予相关人员处罚如下:。。。。。。各罚款100元。附表:《201X年一季度检查XX分行整改落实情况表》Xx银行XX分行财会部?X年x月x日

篇十：银行巡视整改个人对照材料

　　进一步强化全行银行业金融机构安全保卫工作提高我行领导及员工的安全防范意识增强整体防范能力促进安全保卫工作规范化开展进一步维护全市稳定的金融秩序保障经二组织领导为切实加强对此次安全隐患排查整改工作的组织领导我行成立了由行长冯天佑任组长副行长韩丽霞宋丁任副组长各部室负责人为成员的银行业金融机构安全隐患排查整改工作领导小组领导小组在县行办公室设立办公室办公室主任任主任办公室具体负责开展金融安全隐患排查整治工作

　　银行卡业务检查整改报告

　　篇一：银行服务检查整改报告服务整改报告一直以来，我们xx银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在6月26日，北京分行也组织了

　　而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先

　　给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢？因此，严格

　　要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持

　　人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆

　　容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁；男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准；

　　并及时进行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。

　　以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注、

　　调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示

　　座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。另外，也要组织柜员交

　　流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的

　　安排到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结

　　合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。比如：同样是推荐我们xx

　　银行网上银行功能。如果只是简单的说，“我们的网银很方便的也很安全，同城跨行转账没有

　　手续费。”客户不一定会接受，他可能会说“我家里有很多银行的u盾了，我不想要了，太麻烦，而且你们网点少，我存钱还要来网点，实在不方便，我就不开了。”那这样一来，

　　我们如果再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。那如果我

　　们换一种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的话，在网银上发放

　　贷款、归还贷款都很方便的。而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版

　　网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以直接从别的行网银转过来，这样也没有手

　　续费，都很方便。一会儿，可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们

　　网点电话和客服电话，有需要您都可以咨询咱们的。”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户

　　角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就愿意听取柜员的建议。而对于

　　柜员而言，不仅顺利的办理了业务、成功的营销了网银、而且在服务加分项中既有营销自助

　　方式、也包含了给予客户建议和递送联系卡，可谓是一举多得。同时，我们也会组织柜员间交流，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来，

　　也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或

　　者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不需要多余的时间进

　　行整理，也能有效提高叫号的速度。当然，要做好服务，最基础的还是要学习好业务，能够流畅的办理业务是为客户提供最

　　优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多，我们也为小朋友们设计了技能提升计划

　　和业务学习计划。在上柜前，不仅要告诉小朋友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细

　　致的告诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小朋友们的业务素质。在帮助

　　小朋友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温故而知新，更透彻的理解业务操作背后

　　的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素质。通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们认识到我们的服务还存在着很多问题，要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。同时，也要加强和柜员的沟通，端正柜员的态度，了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。篇二：银行整改报告整改报告市分行审计组于2022年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》（牡内审报字2022年

　　3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号4、大额现金须及时锁入金柜5、早、晚必须双人拆封款袋6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地10、柜员不得代用户填写单据二、公司业务1、尽可能减少验印时的强制通过率2、公司业务对账单由专人保管3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号三、进一步加强内控管理的措施和安排1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行

　　制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，

　　及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。

　　5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训

　　力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险

　　的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度

　　上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。篇三：某分行

　　会计检查整改报告某分行关于季度会计检查的整改报告a分行：根据《xx分行2022年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：一、组织工作

　　2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计

　　主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22

　　日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一

　　季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。二、整改措施及整改完成情况（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识针对“会计人员风险意识淡薄”“查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项

　　对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽

　　查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度、监督传票质量、会计检查等，落实学习

　　效果。（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，

　　（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析^p原因是由

　　于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步

　　健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问

　　题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，

　　尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将

　　新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进

　　行会计监督检查。（四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的措施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来

　　确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执

　　行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，

　　会计工作才能避免出现纰漏和风险。近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管

　　理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按

　　上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印

　　鉴卡使用管理流程进行了规范，（五）提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督针对“检查问题整改不到位”“屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我行分析^p了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不

　　了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于

　　问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、

　　传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移。

　　（六）整改完成情况本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对2022年11月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系，目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。三、处罚情况xx分行给予相关人员处罚如下：。。。。。。各罚款100元。附表：《2022年一季度检查xx分行整改落实情况表》xx银行xx分行财会部x年x月x日篇四：关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行

　　卡业务风险排查工作的整改报告2022年3月14日至2022年3月23日，xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行

　　营业部2022年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银

　　行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》（农商行发[2022]130号），接到通知后，我

　　支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存

　　在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：

　　1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿

　　上签名确认。2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件a4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。4）我部近日已对2022年珠江平安卡开户以一个月或一季度为单位进行了装订保管，

　　下来将对2022年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户进行完善。

　　5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，

　　且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。

　　6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚

　　持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。

　　7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试

　　工作。8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。9）我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。10）我部已于2022年3月11日将2022年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，

　　下来将继续做好按季上缴工作。11）我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好审查客户的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我支行将进一步加

　　强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不

　　断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对atm的日常管理与维

　　护，在学习上员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡

　　业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。篇五：贯彻落实银行业行规行约

　　情况自查报告和整改报告贯彻落实银行业行规行约情况自查报告和整改报告省分行：

　　根据省分行《转发总行关于开展中国**银行2022年度行规行约贯彻落实情况自查工作的

　　通知》（****[2022]32号）的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合

　　文件精神进行了认真的自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化，

　　现将行规行约自查情况汇报如下：一、全行上下高度重视，成立工作领导小组为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长，

　　副行长担任副组长，各部室主要负责人为成员。各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自

　　查工作。二、自查工作组织开展情况为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工作

　　和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争

　　原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现

　　自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，

　　篇二：银行卡风险排查自查报告关于银行卡系统科技风险现场检查通知的自查整改报告近年来，银行卡在我省迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据豫银监办发号文关于开展银行卡系统科技风险现场检查的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据市银行卡中心相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、

　　销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。

　　二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。

　　三、关于自助设备业务管理情况方面：1是ATM保险柜钥匙和密码必须双人分别掌管，即管理员管ATM保险柜密码，出纳员掌管ATM保险柜和电子门钥匙。2是密码必须不定期更换，每月至少更换一次。3是装入或取出ATM现钞，必须做到双人操作（特别是离行式的ATM机）、及时清点，交叉复核，中途不得换人。4是所有加钞、点钞、清机过程必须选择监控器下进行。5是装钞完毕对外营业前，管理员必须进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误后方可投入使用。6是在外部服务商提供ATM维护服务时已经做到全程陪同，保证ATM机不受到外部人员控制，确保ATM机正常运行。

　　四、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。

　　五、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。

　　篇三：银行检查整改报告某分行关于季度会计检查的整改报告a分行：根据《xx分行2022年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：一、组织工作2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22

　　日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一

　　季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。二、整改措施及整改完成情况（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识针对“会计人员风险意识淡薄”“查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽

　　查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习

　　效果。（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，

　　于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步

　　健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问

　　题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，

　　尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将

　　新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进

　　行会计监督检查。（四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的措施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，

　　会计工作才能避免出现纰漏和风险。近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管

　　理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按

　　上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印

　　鉴卡使用管理流程进行了规范，（五）提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督针对“检查问题整改不到位”“屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我行分析^p了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、

　　传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移。

　　（六）整改完成情况本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对2022年11月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系，目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。三、处罚情况xx分行给予相关人员处罚如下：。。。。。。各罚款100元。附表：《2022年一季度检查xx分行整改落实情况表》xx银行xx分行财会部x年x月x日篇二：银行整改报告整改报告市分行审计组于2022年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》（牡内审报字2022年

　　1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理2、atm现金长短款当天需及时处理3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号4、大额现金须及时锁入金柜5、早、晚必须双人拆封款袋6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地10、柜员不得代用户填写单据二、公司业务1、尽可能减少验印时的强制通过率2、公司业务对账单由专人保管3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号三、进一步加强内控管理的措施和安排1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行

　　2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保

　　制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，

　　及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。

　　5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训

　　力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险

　　的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度

　　上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。篇三：关于对

　　银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风险排查工作的整改报告2022年3月14日至2022年3月23日，xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行

　　营业部2022年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银

　　行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》（农商行发[2022]130号），接到通知后，我

　　支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存

　　在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：

　　1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿

　　上签名确认。2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件a4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。4）我部近日已对2022年珠江平安卡开户以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对2022年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户进行完善。5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。

　　6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚

　　持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。

　　7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试

　　工作。8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。9）我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。10）我部已于2022年3月11日将2022年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。11）我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：

　　1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝

　　违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是

　　要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好审查客户的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对atm的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡

　　业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。篇四：关于农村中小金融机构现

　　场检查工作的整改报告关于农村金融机构现场检查工作的整改报告

　　中国银行业监督管理委员会xxxx分局：根据x银监分局办公室《现场检查意见书》（x监发61号）的要求，针对贵局

　　2022年7月25日至8月19日对我社2022年贷款风险分类偏离度情况现场检查发现的存在

　　问题，联社领导高度重视，迅速组织人员进行对存在问题进行整改，现将相关情况报告如下：

　　一、存在问题整改情况（一）贷款风险分类准确性整改情况贵局在现场检查中发现我社小部分贷款风险分类不准确现象，我社在接到贵局整改意见后及时对相关问题进行整改。一是严格按照贷款分类标准进行五级分类，办理展期的贷款及时调整为关注类。检查中发现的2022年已办理展期的正常贷款11笔、余额148.5万元，现已调整为关注类；二是不良贷款仍在正常类贷款反映现象已整改完毕，如文福社刘永东贷款

　　因其经营不善，无法按期归还贷款本息，现已下调为可疑类；兴福社张晓辉贷款利息逾期181

　　天以上，现已下调为可疑类；三是2022年底逾期或展期已到期的关注类贷款17笔、余额40.7

　　万元，现已下调贷款五级分类形态，其中调整为次级类的贷款6笔、余额29万元，调整为可

　　疑类贷款11笔、余额11.7万元。（二）贷款风险分类基础性工作的整改情况一是要求各基层信用社依据贷后检查情况按季度对小额贷款进行风险集中分类，按规定及时调整分类结果；二是不断完善信贷五级分类系统，确保录入数据的真实性和准确性；三是各社、部严格按照相关制度进行信息收集、信息录入、数据复核等日常操作，确保录入信息真实准确。现场检查中发现x社、x社贷款台账数据信息录入错误问题已及时整改。（三）落实风险分类责任，对违规分类的相关信用社、责任人进行通报批评。我社针对现场检查中发现风险分类偏离度问题，根据《蕉岭县农村信用合作联社信贷资产五级分类实

　　施细则》等相关制度规定发出《关于贷款风险分类偏离度检查情况的通报》，决定对x信用社、

　　x信用社、x信用社、x信用社及相关认定责任人给予通报批评，并取消该项考核得分。

　　二、下一步工作根据贵局现场检查中发现的问题，我社进行认真整改，举一反三，杜绝同质同类问题发生。现将我社下一步风险分类如下：（一）严格按照《贷款风险分类指引》和《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》等规定进行贷款风险分类，坚持标准，规范操作，做到准确分类，真实揭示风险。（二）加强贷款动态跟踪管理，遵循贷款分类及时性原则，及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果，防范和化解信用风险。(三)把风险分类工作与日常经营管理紧密结合，完善机制和制度，谨慎经营，不断提高信贷决策的科学性和风险管控能力，逐步消化历史遗留问题，

　　夯实经营基础。篇五：银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告＃＃银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告市分行：按照省公安厅关于加强银行

　　业金融机构安全隐患排查整改工作的要求，结合全市银行业金融机构安全防范工作现状及南

　　阳市农发行的要求，我行开展了银行业金融机构安全隐患排查整改工作，现将有关情况报告

　　如下：一、目标明确此次排查，我行以深入贯彻落实科学发展观为指导，以维护银行业金

　　融机构安全和社会治安稳定为目标，以有关法律、法规、规章和标准为依据，以落实责任制

　　为核心，在县有关部门的领导、指导下，全面检查银行业金融机构存在的安全隐患，及时整

　　改、堵塞漏洞，大力推进金融安全防范工作规范化、制度化建设。进一步强化全行银行业金

　　融机构安全保卫工作，提高我行领导及员工的安全防范意识，增强整体防范能力，促进安全

　　保卫工作规范化开展，进一步维护全市稳定的金融秩序，保障经济又好又快发展。二、组织

　　领导为切实加强对此次安全隐患排查整改工作的组织领导，我行成立了由行长冯天佑任组长，

　　副行长韩丽霞、宋丁任副组长，各部室负责人为成员的银行业金融机构安全隐患排查整改工

　　作领导小组，领导小组在县行办公室设立办公室，办公室主任任主任，办公室具体负责开展

　　金融安全隐患排查整治工作。三、排查重点一是认真排查了银行业金融机构安全防范设施建设达标情况。认真排查了营业场所安全防范设施建设

　　情况，业务库的安全防范设施建设和达标及提款箱的使用情况，电视监控、联网报警等安防

　　设备有效运转情况，上述排查内容达标。二是认真排查了银行业金融机构安全防范

　　的贯彻落实情况。对员工进行安全教育记录情况良好，员工对本单位各项安全防范规章制度

　　的掌握情况良好，员工出入通勤门符合要求，值班、守库人员没有违规现象，营业场所交接

　　班及运钞接送款时段相关人员能够按照要求操作，各类与安全保卫工作有关的台账登记情况

　　良好，处置突发事件应急预案制定、组织员工进行处置突发事件演练情况较好。三是认真排

　　查了重点人员。临柜人员、业务库守库和管库人员等，没有存在任何异常情况。四、加强宣

　　传。我行能够加强对报警设施的检修维护，保证报警信息畅通无阻，同时，与当地安保单位

　　做好协调，强化营业场所的监控，及时发现不安定因素及可疑人员。

篇十一：银行巡视整改个人对照材料

P>　　根据xx副行长在xx省银行卡风险防范工作电视电话会议上的讲话及此次会议精神20xx年3月20日至20xx年3月29日xx分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡受理市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理排查和整改分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见同时要求分行各部门各支行务必认真对照检查中存在的问题及时做好整改工作和整改报告

　　银行服务整改报告（通用8篇）

　　银行服务整改报告（通用8篇）在不断进步的时代，报告对我们来说并不陌生，报告中提到的所有信息应该是准确无误的。那么你真正懂得怎么写好报告吗？以下是小编帮大家整理的银行服务整改报告，仅供参考，大家一起来看看吧。银行服务整改报告篇1根据《xx副行长在xx省银行卡风险防范工作电视电话会议上的讲话》及此次会议精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，xx分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理、排查和整改，分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求分行各部门、各支行务必认真对照检查中存在的问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我分行有关整改措施汇报如下：1)我行在领取xx卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。2)我行对开卡环节严格把关，有效进行身份识别，遵守账户实名制要求，严格审核身份证件，使用身份联网核查系统对身份证号码、姓名、照片进行核查确认，在身份证复印件上打印核查结果，并使用专用设备鉴别证件真伪，在复印件上加盖“已用鉴别仪鉴别真伪”戳记。对于代理开卡必须提供卡主及代理人身份证原件，说明代理原因，经办人员向卡主进行电话核实开户事实。3)妥善保管开户资料，开卡申请表随开卡凭证装订保管。4)我分行对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到网点领导批量新卡。5)我行将继续做好自助设备的日常维护与管理，确保我行自助设备正常供客户使用。6)我行将继续严格执行ATm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。

　　7)我行对ATm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认，及时联系客户，并做好清算工作。

　　8)我行对ATm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。

　　通过此次检查与整改，今后，我分行将继续努力做好如下工作：1)提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险;二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作;三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。2)切实规范银行卡发卡管理。切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规，充分利用联网核查公民身份信息系统，验证身份信息。3)强化银行卡受理市场风险管理。严把特约商户准入关，落实特约商户实名审核;同时建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度，根据特约商户的经营状况和规律，建立风险控制模型和定期现场巡查制度，做好商户回访工作的同时，有效防范违规移机。4)不断完善技术措施，加强加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。5)加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我行各项业务安全、稳健发展。银行服务整改报告篇2一直以来，我们xx银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在6月26日，北京分行也组织了第二季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的批评指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和

　　其他网点的差距。同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜

　　员把服务做到最好，并把营销流畅的融入到业务当中。首先，最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题及时整改。柜员作为银行的门面，向客户展现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢?因此，严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁;男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准;并及时进行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注、调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。

　　其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。另外，也要组织柜员交流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的安排到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。比如：同样是推荐我们xx银行网上银行功能。如果只是简单的说，“我们的网银很方便的也很安全，同城跨行转账没有手续费。”客户不一定会接受，他可能会说“我家里有很多银行的u盾了，我不想要了，太麻烦，而且你们网点少，我存钱还要来网点，实在不方便，我就不开了。”那这样一来，我们如果再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。那如果我们换一种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的

　　话，在网银上发放贷款、归还贷款都很方便的。而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以直接从别的行网银转过来，这样也没有手续费，都很方便。一会儿，可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们网点电话和客服电话，有需要您都可以咨询咱们的。”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就愿意听取柜员的建议。而对于柜员而言，不仅顺利的办理了业务、成功的营销了网银、而且在服务加分项中既有营销自助方式、也包含了给予客户建议和递送联系卡，可谓是一举多得。

　　同时，我们也会组织柜员间交流，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来，也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不需要多余的时间进行整理，也能有效提高叫号的速度。

　　当然，要做好服务，最基础的还是要学习好业务，能够流畅的办理业务是为客户提供最优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多，我们也为小朋友们设计了技能提升计划和业务学习计划。在上柜前，不仅要告诉小朋友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细致的告诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小朋友们的业务素质。在帮助小朋友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温故而知新，更透彻的理解业务操作背后的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素质。

　　通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们认识到我们的服务还存在着很多问题，要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。同时，也要加强和柜员的沟通，端正柜员的态度，了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。银行服务整改报告篇3

　　20xx年xx月xx日点分，省行神秘人先后对我行对炉支行、分行营业部和开发区支行福利街分理处3个机构的大堂服务、窗口服务、

　　营业环境、服务设施、员工仪容仪表、其他人员（合作单位）服务等，共6大项37小项内容进行了体验式检查。检查重点是对员工服务等软件环境的评估。

　　在省行随后印发的《关于第二次对全辖部分营业机构服务暗访检查情况的通报》中，指明我行受检网点在日常服务工作中主要存在以下问题。

　　1、窗口员工迎客用语、请字用语及送客用语等礼貌用语使用不规范。

　　2、举手招迎和双手接递服务礼仪没有得到很好执行。3、大堂经理没有坚守岗位。没有行驶分流和引导客户，并依据客户需求，及时引导客户到相应区域接受服务。4、保安人员执勤未按规定持警用器械。5、网点厅堂卫生有死角，门前卫生清理不及时。对于省行的通报文件，我行党委给予了高度的重视。接到文件后，立即责成分行工会对违规问题及责任人进行认真核查和确认，并要求三个受检机构对照省行文件和上级行的服务要求限期逐条予以整改。同时，将省行文件转发全辖，要求各机构组织全体员工认真学习，对照自查，在今后的服务工作中引以为戒。现将我行本次整改的具体情况报告如下。1、对于服务用语和服务礼仪执行不力的问题，受检机构均召开了全体员工大会，违规员工在会上做了深刻检讨，通过反面例证警示员工不断增强基础服务规范的执行力。分行工会在今后的服务检查和监督中，也将把员工规范服务情况作为重中之重。通过持续强化，将总行的服务规范真正变成员工的自觉行动。2、对于大堂经理擅离值守和缺乏工作主动性问题，分行要求，包括受检网点在内的所有机构，近期内，专门组织一次对大堂人员的服务培训，并在日常工作中加大对其的监督检查力度。在今后服务检查中，对于工作迟滞，少有起色的大堂人员，立即予以撤换。3、对于网点保安人员违规执勤问题，分行要求各支行立即召集所属网点保安人员进行一次服务培训，并做好日常监督。同时与分行保

　　卫部沟通，对于工作涣散屡屡违规的人员，及时与雇佣单位协商调换。4、对于厅堂、门前卫生清理不及时问题，分行责令各机构，加强

　　对保洁人员的管理，重新核定其日常工作任务，做到营业环境卫生及时清扫，保持环境时时整洁时时清新。

　　此外，为警示全辖网点避免发生类似错误，进而提升我行的整体服务水平，依据分行制定的《服务工作管理办法》，分行党委决定，扣减三家违规机构当年绩效考核的相应分数，对机构一把手给予一定额度的经济处罚。对于涉及的违规员工，除予以相应的经济处罚外，还取消其当年优秀员工及柜员的参评资格。

　　分行党委相信，以省行本次检查为契机，通过严格整肃，鞍山分行的服务工作将有新的起色，服务质量和水准，也必将再上一个新台阶。同时，在今后的工作中，恳请省行多予指导和监督。银行服务整改报告篇4

　　根据《中国人民银行关于开展20xx年金融统计整改的通知》的要求及市人行的总体部署安排，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行根据统计检查的具体内容逐项展开整改，现将整改情况汇报如下：

　　一、提高认识、组织开展整改针对本次检查的相关内容，我行统计ab岗认真学习通知要求，组织开展统计整改工作，对照整改内容逐项排查，对发现的问题及时进行整改落实，进一步提高金融统计业务能力，明确统计岗位职责。二、金融统计整改情况我行在本次整改中，大中小企业贷款均按新的企业规模分类标准划分，各类贷款按照新的行业标准划分，严格执行保障性安居工程贷款、涉农贷款等专项统计制度规定；认真做好统计工作组织管理，贯彻落实《江苏省农村金融机构贷款统计台帐指引》的规定。三、存在的问题及整改措施（一）存在的问题1、金融统计人员业务素质有待进一步提高。作为金融统计ab岗位人员，对金融统计业务、统计法律知识掌握不够全面，对统计指标

　　理解不够深入，从而往往忽视统计口径，报表填写不规范等现象发生。2、统计岗位新人员培训工作还需进一步加强。由于统计人员变动，

　　统计岗位新人员未实行岗前培训，或对金融统计相关业务不太熟悉，往往造成统计数据报送不及时等现象发生。

　　（二）整改措施1、组织相关人员认真学习金融统计相关制度规定，加深对金融统计制度和统计指标的理解，提高认识，明确职责，严格按照人行金融统计要求报送统计数据，确保金融统计数据的真实、准确、完整。2、认真做好统计岗位变动交接和新人员统计知识培训与指导，统计岗位新人员任职前必须学习金融统计相关业务知识和规定，新人且由老人员进行培训和指导，从而确保统计数据报送准确、及时、口径一致。银行服务整改报告篇5一、上半年经营管理情况面对今年复杂多变的宏观经济金融形势与微观市场环境，我行继续贯彻“管控、增长、服务”的指导思想，努力克服两行合并带来的种种不利因素，采取各种综合性经营管理措施，确保今年上半年经营业绩稳健快速，业务规模与管理水平再上新台阶。截至2011年6月末，我行资产总额超2860亿，存款总额超过2000亿，较年初增加280亿，增长15%；不良贷款率0.32%，保持行业领先水平；拨备覆盖率提升至286%，比年初提高75个百分点。上半年实现净利润12.14亿元，增长35%；资本利润率15.56%，较2010年同期提升3.25个百分点；净利差较之2010年提升31个基点，成本收入比较去年同期下降4.6个百分点，各项盈利性指标改善明显。资本充足率保持10.8%，符合监管要求。同时，在各项业务稳步发展的同时，我行进一步深化与完善内控机制建设，狠抓风险管理，确保今年上半年无案件、无重大风险事件发生。在取得成绩的同时，我行也充分认识自身经营管理过程中存在的不足，今年下半年将严格按照贵局的监管要求，努力落实好各项监管意见。

　　二、整改措施与行动（一）进一步优化公司治理监管意见：要按照《商业银行稳健薪酬监管指引》的要求，不断完善考核制度，建立与长期风险责任挂钩的薪酬激励机制。要加快从规模考核转变为风险调整后的综合效益考核，从单线考核发展为双线考核，从阶段性考核转变为周期性考核，建立与完整业务周期相匹配的薪酬机制，促进各级分支机构经营行为的长期化，充分发挥薪酬在公司治理和风险管控中的导向作用。整改措施及行动：从2010年的年终奖发放开始，我行已将重要管理干部的奖金延期三年平摊支付，包括总行班子成员和总行风控、稽核负责人，以强化对经营负主要责任的关键岗位管理干部的长期稳健的经营理念，进一步巩固其风险防范和管理意识。2011年起，除总行班子和总行风控、稽核负责人之外的其他管理人员，其部分年终奖提前至每个季度发放，强调业绩的平稳发展，而非某个月或某个季度的“突飞猛进”，将稳健、持续经营的管理思想尽可能地扩大至最大范围。除此之外，我们正在积极探索多维度的考核内容。一是淡化规模和总量考核，增加对收入结构优化、业务结构优化、人均效能等质量指标；二是增强绩效考核机制对鼓励创新的引导作用，鼓励分行积极参与产品创新及服务创新；三是加大对特色经营指标的考核力度，坚持走差异化发展道路；四是结合当前关注的重点风险防控要求，建立专项风险管理考核评价体系。下半年，我们将继续贯彻和落实前两项举措，同时也将试行多维度的考核方案，确保业务的健康发展，达成监管要求。监管意见：要按照职责界面清晰、制衡协作有序、决策民主科学、运作规范高效、信息及时透明的原则，合理配臵高管团队，推动公司治理和内部管理的持续完善。整改措施及行动：我行董事会及下设相关专业委员会一直按照委员会职责、《议事规则》及董事会对专业委的授权进行规范运作。上半年已采取措施包

　　括：1.董事会年度会议上提出了“两行整合”时期要持续、稳定、健

　　康发展的工作要求。2.在配臵高管团队方面，我行按照法规和法律程序要求，经过董

　　事会提名委员会提名推荐、董事会审议通过等方式，增加聘任了一名总行副行长，使总行副行长人数达到3名。

　　3.在薪酬激励方面，薪酬委员会对全行奖励方案、高管奖励方案、长期激励方案、人力成本预算等重要议案进行了审议，并按照要求提交董事会进行审议。

　　上述整改措施，促进了高管团队按照分工明确、职责清晰、协作制衡的原则，执行和落实董事会的各项决策，保障了本行在“两行整合”过渡时期实现健康、稳定的发展；充分发挥了薪酬机制在对员工、高管激励方面的正向引导作用，促进了内部管理的完善。

　　鉴于当前两行即将合并的现实，今年下半年，董事会及下设相关专业委员会，将继续通过召开会议审议相关议案、调研和审阅报告等相关形式，按照公司治理架构的要求规范运作，在授权范围内积极有效地开展工作，切实履行职责，实现科学决策。

　　（二）加强资本管理的前瞻性监管意见：你行要在综合考虑两行吸收合并与外部监管约束的基础上，制定切实可行的资本规划，并根据监管环境和要求的变化，灵活调整和不断完善资本管理目标和手段，充分发挥资本在约束增长冲动和优化资源配臵等方面的作用，建立健全稳定、高效的资本补充渠道和机制。整改措施及行动：我行始终高度重视资本管理，但是今年上半年，受两行合并影响，我行资本补充渠道受限。在此情况下，我行制定了2011年资本管理规划。在发展业务的同时，积极采取各项措施，努力提高资本充足率。一是加强表内风险资产的限额管理；二是积极增加表内外业务风险缓释；三是加强债券市值监控；四是努力提高盈利能力，增加内部利润积累。截至2011年5月，我行资本充足率为10.74%，核心资本充足

　　率8.87%，较年初分别下降22个基点和42个基点，资本消耗速度远低于2010年。

　　今年下半年，我行将主要采取如下措施继续强化资本约束理念，加强内部资本管理。一是根据未来业务发展规模，完善资本管理规划；二是挖掘自身盈利能力，增加内部利润积累，有效补充核心资本；三是参考加权风险资产收益率指标，采取分条线的加权风险资产限额管理，有效降低无效加权风险资产占用；四是增加风险缓释比例，进一步降低加权风险资产占用；五是全面清理平台贷款，避免多余加权风险资产计提；六是FTP向资本占用较低的业务倾斜。通过采取上述措施，我行将努力确保全年资本充足率控制在10.5%以上。两行吸收合并后，我行将根据业务规划，进一步完善并健全资本补充渠道和机制。银行服务整改报告篇6

　　为全面改善市区出入口周边环境，提升城市品位，展现城市形象，我单位按照出入口市容环境综合整治实施方案的工作要求，进行环境整治。

　　现将我站目前完成环境卫生整治工作基本情况如下：一、及时清理路界内垃圾。对边沟、排水沟内积存的垃圾进行拉网式排查和地毯式清理，目前邢和线出入市口清理路面垃圾150.3立方米，邢昔线出入市口清理边沟、排水沟垃圾197.3立方米，邢峰线出入口清理边沟、排水沟垃圾共143.9立方米，邢左线出入口清理边沟、排水沟垃圾137.4立方米，对绿化带内白色垃圾等进行全面清除，确保绿地面积干净整洁。二、加强路面清扫。坚持以机械化为主，人工为辅，提升保洁标准。目前邢昔线出入市口累计清扫路面479.8公里，邢和线出入市口累计清扫路面236公里，邢峰线出入口累计清扫路面397公里，邢左线出入口累计清扫路面254公里。三、路树粉刷工作。对我站管养的出入市口路段内的乔木全部进行粉刷，高度自路肩平面80-120厘米位置，路树刷白上缘线涂标5厘米宽红圈。目前已完

　　成对邢峰线路树粉刷8公里、邢和线路树粉刷2公里、邢左线路树粉刷4.7公里、邢昔线路树粉刷12公里,共计26.7公里的路树粉刷工作。

　　四、针对路面出现的病害及时修补。邢峰线修补路面坑槽18平方米，邢左线修补路面坑槽80平方米，累计使用常温料28余吨。下一步我处按照《市区主要出入口市容环境综合整治实施方案》的工作要求，把工作重点主要放在环境卫生治理上面，加强对路面清扫及时清理边沟、排水沟垃圾杂物。确保这次市容环境综合治理取得良好效果。银行服务整改报告篇7一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题1、进一步完善董、监事会决策机制；2、进一步加大基层机构的内控执行力；3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。二、公司治理概况本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。（一）构建现代公司治理的组织架构。本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立

　　董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。

　　1、股东大会股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为本行章程的附件，经本行2007年第一次临时股东大会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保所有股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项平等地享有知情权和参与权，确保股东大会的工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高回报。2、董事会董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题。董事会成员15人，其中独立董事5名，执行董事2名，其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩，而且，还有战投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素质的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于2007年3月份开始

　　进入正式运作阶段。四个专门委员会中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事，主席由独立董事担任。

　　3、监事会监事会是本行的监督机构。本行监事会成员现有8名，其中外部监事2名、股东监事3名、职工监事3名。监事会制定了监事会议事规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的有效监督。本行章程规定监事会依法享有法律法规赋予的知情权、建议权和报告权，为保障监事合法权益的实施，本行及时向监事会提供有关的信息和资料，以便监事会对本行财务状况、风险控制和经营管理等情况进行有效的监督、检查和评价。4、内部控制制度较好的内部控制是良好的公司治理的基本要素之一。为促进本行各项业务的持续健康发展，切实防范和化解金融风险，提高本行的核心竞争力，确保银行资本保值增值，本行一直本着"内控优先"原则持续不断地完善与改进内部控制。本行以《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控制指引》为指导，遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，进一步优化内部控制环境，改进内部控制措施：加大内控执行的监督检查力度，有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、安全运行。5、风险管理制度审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系，培育"追求滤掉风险的效益"的.风险管理文化，实施"优质行业、优质企业"、"主流市场、主流客户"的风险管理战略，主动管理各层面、各业务的信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等各类风险。6、关联交易不规范的关联交易或关联交易陷阱是妨碍公司治理的痼疾。因此，应规范关联交易管理，有效控制关联交易风险。本行实行关联交易回避制度，在章程中明确规定：股东大会审议有关关联交易事项时，该事项的关联股东不得参与投票表决，其代表的有表决权的股份数不得

　　计入有效表决总数，同时，按照公开、公正、公平的原则及相关监管要求，对关联贷款进行严格管理，并确保其满足关联贷款不得超过监管资本15%的规定。本行在上市之时，就根据需要按照有关规定处置了正常类关联贷款，目前，未向原有关联方客户新增授信，亦未发展新的关联方客户。我行针对关联贷款的相关防范措施包括：严格授信要求，关联贷款的发放条件不优于其他一般贷款；加强授信审核，关联贷款的发放必须逐笔上报总行风险管理委员会审批等。

　　7、激励约束机制本行制定了保证总分支机构的独立运作和有效制衡的一系列制度，通过完善等级行管理制度、总行部门考核制度、全面推行客户经理制，在总行各部门和分支机构不同层面均建立起绩效考核机制。特别是，我行逐步开始建立资本约束下的激励考核机制,在分支行开始推进以"经济利润"、"风险调整后的收益回报"为基础的考核机制，促进分支行在业务经营中树立资本、效益和风险综合平衡的经营理念，自觉地优化和调整资产结构。8、信息披露管理本行A+H同步上市后，为规范信息披露行为，保护本行、股东、债权人及其他利益相关者的合法权益，根据内地和香港两地相关法律、法规及监管机关的要求，本行结合自身的实际情况，制定了《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》，明确了有效的内部信息报告、审核及披露流程。本行明确了信息披露事务管理的第一责任人是本行董事长，本行总行各部门以及各分行的负责人是本部门及本分行信息报告第一责任人。本行指定董事会秘书为本行信息披露的指定负责人，负责准备和递交有关监管部门所要求的信息披露文件，组织完成监管机构布置的信息披露任务，在董事会领导下负责协调实施信息披露事务管理制度，组织和管理信息披露事务管理部门具体承担本行信息披露工作。为进一步健全和完善信息披露的相关制度和工作流程，本行建立了行内重大信息汇集机制，从体制上完善信息披露的相关工作流程，为更好地履行好信息披露职责奠定了基础。

　　由于本行今年4月27日刚刚上市，因招股书中披露了本行2006年度相关财务业绩情况而取得了上市地监管机关对本行2007年年报的豁免。因此，尚未披露过定期报告。但本行会真实、准确、完整、及时、同时、全面、公平地履行信息披露义务，不断提高透明度，保证所有的股东平等享有知情权。同时，本行也将根据上市地相关法律、法规和监管机关的要求，适时修订、完善《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》。

　　9、投资者关系管理本行上市之初，就非常注重与投资者的沟通与交流，开通了投资者电话专线，在公司网站设置了"投资者关系"栏目，认真接受各种咨询，并开始着手建立相关规章制度，起草了《中信银行股份有限公司投资者关系管理制度》。上市以来短短的两个月内，本行领导、董秘、董事会办公室工作人员已组织、接待了大大小小几十次境内外投资机构、分析师和投资者的来访调研，通过电话、电子邮件等形式及时解答问题，建立了和境内外投资机构的良性互动，提高了公司的透明度，得到了资本市场的好评。（二）规范运作的保证（1）公司章程公司章程是本行股东大会、董事会、监事会以及董事会各专门委员会、各级管理人员规范运做的行为准则和依据。本行的公司章程是根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》、《到境外上市公司章程必备条款》、《上市公司章程指引》及其他有关法律、行政法规和规章而制定的，已经中国银行业监督管理委员会核准，并已通过中国证监会和香港联交所的审核。（2）三会议事规则根据监管机关的要求，制定了详细的《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》和《监事会议事规则》。（3）董事会、监事会各专门委员会议事规则。

　　（4）制定并完善了《行长工作细则》，完善高级管理层的工作细则和规程，明确组织机构之间的职责边界，建立明晰的汇报路线和信息沟通机制。

　　（5）起草了《信息披露管理制度》、《投资者关系管理制度》等公司治理配套文件。

　　在实际运作中，上述文件及其他相关指导性文件，共同为规范运作提供了制度保证。

　　三、公司治理中存在的问题中信银行股份有限公司成立于2006年12月31日，在短短的时间里，本行公司治理结构的基本框架和原则基本已确立，公司治理走上了规范化的发展轨道。但在实际运作中，正如《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》所深刻指出，要真正解决公司治理"形似而神不至"的问题，就须清醒地认识到自己的不足，积极学习。银行服务整改报告篇8为保障人民群众食品安全，按照县委.县政府关于绛县城镇三项集中整治工作的要求，绛县卫生局卫生监督所于7月份起对全县餐馆.早、夜市餐饮流动摊点进行了专项整治，共出动执法人员320余人次，检查饭店224户，早点20户.夜市摊点70户,发放《流动摊点食品安全承诺书》和《餐饮服务食品安全承诺书》300余份，为广大从业人员减免体检费2000余元。现将主要情况汇报如下：一、领导重视，周密部署为确保这次专项整治取得实效，成立了领导组，召开了动员会，要求全体执法人员要进一步提高对这次工作重要性的认识，把这项工作作为中心任务，树立全局意识，增强工作的主动性和责任感，要周密部署，明确任务，责任到人，切实加强餐饮服务食品安全监管工作，确保这次工作任务全面完成。二、强化培训，提高素质为了保障这次专项整治活动的顺利开展，提高全体执法人员的业务水平，我们对一线卫生监督执法人员进行了专题培训，组织学习了相关法律适用条款，重点对《食品安全法》和《餐饮服务食品安全监

　　督管理办法》进行了讲解，使卫生监督员掌握了工作要点和法律依据，为本次专项整治工作的顺利开展提供了法律保证。

　　三、加大力度，集中整治在这次专项整治活动中，我们根据《中华人民共和国食品安全法》、《餐饮服务许可管理办法》、《餐饮服务食品监督管理办法》等法律法规要求，重点对证照不齐全，无证经营，索证索票管理不规范，餐具消毒不严格等存在安全隐患的餐饮单位进行了监督检查。通过整治，绝大多数餐饮单位都达到了证照齐全，消毒制度健全，消毒设施完好，操作程序规范，有防蝇、防鼠、防尘、防潮设施。由于早、夜餐饮市摊点数量多，分布广，流动性大，各摊点普遍存在从业人员健康证明持证率不高，个人卫生意识差，环境卫生差等因素，整治难度较大，为实现预期整治目标，我所卫生监督执法人员早出晚归，早上六点上班，晚上11点下班.针对存在问题，向经营户发放《流动摊点食品安全承诺书》，要求经营人员增强个人卫生意识，着工作服上岗，不留长指甲、长头发，不佩戴首饰，对餐具消毒不到位的经营户限期改正，要求使用符合卫生要求的食品包装纸或包装袋。通过检查，一是摸清了夜市摊点底数，做到底数清楚，目标明确；二是摊点基本符合《食品安全法》要求，业主做出了食品安全承诺，无健康合格证明的要经过健康检查，并责令其取得健康合格证后方可上岗；三是各夜市摊点基本做到从业人员着装统一，车灶干净，按位摆放，垃圾进筐，污水进桶。在这次监督检查工作中，全体卫生监督员在执法过程中统一着装、文明用语、亮证监督，做到了文明执法，公正执法，严格执法，树立了卫生执法人员的良好形象。通过专项整治，规范了从业户经营行为，维护了广大群众的健康权益。

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